Скам (SCAM) – что это такое и как определить,когда он будет?

Криптовалюты и блокчейн-индустрия дают огромные возможности для заработка даже пользователям без стартового капитала. Вложившись в проект на ранней стадии, после официального выхода на рынок можно увеличить свои инвестиции минимум в 2-50 раз. Например, на стадии ICO цена токена IOTA составляла чуть больше 0.0004 USD, а сегодня этот показатель достигает 0,24 долларов США. Несложно посчитать, что доходность вложений в данном случае составляет 13000% годовых.

Но рынок предлагает и другие инвестиционные решения, которые не требуют анализа каждого блокчейн-стартапа. Лендинг криптовалют по заверениям создателей, позволяет ежедневно зарабатывать от 1% вложенных BTC, ETH или USD. Также существуют биткоин-краны, на которых можно зарабатывать части BTC, вообще не вкладывая денег. Выбрав самые доходные предложения, при рациональном подходе можно за несколько лет заработать на квартиру или дорогую машину.

Среди разнообразия схем заработка нередко встречаются мошеннические проекты. Вложившись в один из таких, вы рискуете не только получить нулевую доходность, но и вовсе потерять все вложенные средства. В среде цифровых денег подобные схемы называются скамами. Чтобы вы не потеряли инвестиции, важно вовремя распознавать скам-криптовалюты и понимать, как работают мошенники.

Что такое СКАМ

Скам (от англ. scam — афера, мошенничество) — инвестиционный проект, блокчейн-стартап, который перестал выплачивать пользователям дивиденды и их вложения, или изначально не выплачивал их. Подразумевается, что злоумышленники, запустившие проект, не просто лишают вкладчика процентов, но и крадут всю вложенную сумму. Впервые термин начал применяться по отношению к лендингу криптовалют, но после распространился на другие схемы заработка.

Все скамы работают по схожей схеме: сначала обещают пользователям доход от инвестиций или инновационный проект на блокчейне, а позже пропадают вместе со вложенными средствами. В основе скама — человеческая психология. Всегда найдется небольшое количество людей с предпринимательской жилкой, которые захотят рискнуть и вложиться в высокодоходный проект. Также стоит отметить, что злоумышленники пользуются технической неподкованностью людей в вопросах криптовалют и цифровых технологий. Такие начинающие инвесторы полагают, что нашли самый быстрый и удобный способ заработка.

На деле инвестиции превращаются в кошмар — через пару недель начисления процентов (которые можно вывести только после определенного периода), сайт перестает работать, а вкладчик остается ни с чем. Дополнительную мнимую надежность создают сотни хвалебных отзывов о проекте на просторах сети, красивый дизайн сайта и активная рекламная кампания. Непросвещенный пользователь просто не верит, что потратив такую большую сумму на продвижение, проект в одночасье прекратит свое существование. В результате доходы мошенников от «новичков» во много раз превышают сумму, затраченную на рекламу и покупку хвалебных отзывов.

В основе работы скамов лежит то, что статус криптовалют во многих странах до сих пор не определен. Если вопрос о цифровых деньгах не лежит в правовом поле государства, то о инвестиционных проектах на основе криптовалюты не стоит и говорить. Но даже с помощью государства регулировать этот вопрос проблематично: компании регистрируются в странах со свободной экономической зоной, все платежи проводятся в криптовалюте, создателей невозможно отследить. Схема заработка продумана настолько, что создаются специальные домены неподконтрольные домены, а даже после блокировки, доступ на сайт возможен с помощью VPN или зеркала.

Чаще всего криптовалютные скамы принимают следующую форму: имитируют аналог инвестиционного фонда, но для криптовалют. Создатели предлагают пользователю перевести в фонд цифровые деньги, которые будут инвестированы в биржевые торги и крупные ICO-проекты. Полагается, что высокая волатильность криптовалют и их активный рост позволяют получать огромную прибыль (которая, при этом, не разглашается), а процент вкладчика составляет 1-3% ежедневно. При этом некоторые пользователи действительно выводят с сайтов инвестиции, увеличивая вложения в 1.5-2 раза. Схема кажется правдоподобной, но в реальности мошенники не торгуют на биржах, а просто активно накапливают деньги пользователей. Случайным вкладчикам позволяется вывести средства — потеря этих денег будет несущественной, по сравнению с общей массой обманутых пользователей.

Несмотря на все ограничения и советы со стороны Министерства экономики РФ, Совета ЕС, Комитета США по Ценным бумагам, люди продолжают вкладываться в заранее убыточные проекты. Более того, проблема принимает статус азарта — даже осознавая риски таких проектов, люди стремятся побыстрее вывести оттуда инвестиции с процентами, пока сайт «платит». Энтузиасты создают интерактивные каталоги действующих криптовалютных фондов, где онлайн отслеживается статус проекта. Такие инвестиционные криптовалютные фонды, на которых пытаются заработать самые смелые инвесторы, называют хайпами (от англ. hype — обман, надувательство, неоправданная реклама), сравнивая с экономическими пузырями.

Причины скама

В сети далеко не все компании работают честно. Это относится не только к хайпам, но и разным брокерам. Они маскируются под добросовестные организации, чтобы заполучить от пользователей как можно больше средств, а после закрыть проект. Это типичный пример скама. Давайте разберем наиболее распространенные причины банкроства, которые используются в качестве ширмы.

Некомпетентность управляющего

Компания может заявить о том, что средства вкладчиков были утрачены в результате неудачной деятельности управляющего на финансовом рынке. У вкладчиков, как правило, нет доступных инструментов, чтобы проверить подобные заявления. Вполне возможно, что сделки вообще не совершались компанией, а средства клиентов сразу были выведены из системы.

Хакерская активность

Одни мошенники (scammers) за счет рекламы компании пытаются незаконно заполучить средства вкладчиков, другие же умышленно взламывают аккаунты с целью перевода средств на собственные средства. Это создает предлог для обвинения хакеров в своем банкротстве.

В нынешней практике подобная причина скама используется достаточно редко. Согласно правилом большинства брокеров и хайпов, выводить средства можно только на тот счет, который использовался при внесении депозита. Добросовестные компании хранят средства клиентов на отдельных счетах, что также уменьшает вероятность взлома и кражи денег до минимума.

Вина финансового партнера (провайдера)

Если речь идет о брокерах, которые хотят завладеть деньгами клиентов, то они могут прикрыться своими провайдерами. В большинстве случаев их финансовый партнер – липовая организация, которая были создана одними и теми же учредителями, что и броокер.

Виды СКАМа

Полноценно отвечая на вопрос, что такое СКАМ в криптовалютах, следует разобрать основные виды мошенничества. За все время существования рынка были реализованы десятки тысяч проектов. Следует заранее разграничить провальные стартапы и бизнес модели и мошеннические схемы. По статистике, только 10% от общего числа запущенных проектов переходили в стадию активного развития. Но это не значит, что все остальные 90% — афера и попытка заработать на доверчивых пользователях.

Scam-проекты приобретают самую разную форму. Буквально каждый год аферисты разрабатывают новую концепцию, которая позволяет им зарабатывать на непросвещенных криптоэнтузиастах. Важно рассказать о видах такого мошенничества, чтобы понимать общий принцип работы скама.

Мошенническое ICO

Один из первых видов скамов в среде криптовалют. ICO или в переводе первичное размещение монет — это аналог IPO для мира цифровых валют, позволяющий собирать инвестиции для реализации перспективного проекта на блокчейне. Своим появлением концепция ICO обязана криптовалюте Ethereum и смарт-контрактам. Технические протоколы ETH позволяли создать ICO на базе этой монеты. Поэтому в среде криптовалют инвестиционные сборы получили активное распространение только после 2020 года.

Суть ICO: покупка пользователями токена проекта по фиксированной цене, что расценивается как инвестиционное вложение. Токен — своего рода облигация мира цифровых денег, которая после реализации проекта выпускается на открытый рынок и активно торгуется на биржах. Так, купив токен по фиксированной цене, можно после продать его по более высокой рыночной стоимости. Поэтому ICO рассматривается как ключевой инструмент инвестиций в криптовалютах.

Но далеко не все ICO-проекты доходят до стадии вывода компании на открытый рынок. Многие так и не накапливают нужной суммы для реализации стартапа либо сталкиваются с неожиданными техническими трудностями. Другое распространенное препятствие — эпизодическое падение рынка криптовалют, которое сильно снижает эффективность инвестиций (большая часть суммы собирается в ETH или BTC). Чаще всего добросовестные создатели возвращают пользователям их инвестиции, если проект терпит крах. Но часто пользователи инвестируют в стартап на свой страх и риск.

Мошенническое ICO подразумевает, что создатели изначально не собираются реализовывать проект на базе криптовалют. Главная цель такой компании — собрать с пользователей побольше денег в криптовалютах, чтобы после бесследно исчезнуть с накоплениями. При этом организуется красивый сайт компании, создается оригинальная документация: Whitepaper и Roadmap проекта. Такие ICO полностью заимствуют техническое описание проекта и идею у других успешных стартапов. Неискушенным пользователям сложно заметить подвох, если ранее они не были знакомы с блокчейн-стартапами. Поэтому мошеннические ICO нередко собирают 1-20 миллионов рублей в виде криптовалюты, после чего проект замораживается.

Лендинг криптовалют или хайп-проект

Еще один популярный вид скама. Хайп — общее название мошеннического проекта, рекламируемого в форме инвестиционного фонда. В теории, лендинг криптовалют не всегда является мошенническим проектом. По сути, это форма кредита, когда один пользователь отдает часть своих накоплений другому под определенный процент. Получатель при этом обязуется выплатить всю сумму вместе с процентами.

Подобные кредитные отношения могли бы реализовываться с помощью смарт-контракта, но большинство блокчейн-проектов подразумевают, что передача криптовалюты необратима. Значит, невозможно в рамках современных протоколов законно вернуть себе кредитную сумму вместе с процентами. Из-за этого лендинг криптовалют приобретает форму доверительных отношений. Этим быстро воспользовались мошенники, а статус лендинга и кредитования цифровыми активами был подорван.

Лендинг криптовалют скорее представляет отношения между двумя независимыми пользователями. Поэтому аферисты придумали более совершенный метод сбора денег сразу с большого количества пользователей — инвестиционный лендинг. Считается, что организаторы, в лице нескольких опытных криптовалютных инвесторов и трейдеров, будут эффективно использовать ваши инвестиции, добиваясь доходности в 500-1000% годовых (как известно, на рынке цифровых активов это не редкость). Поэтому они предлагают пользователям 1% доходности ежедневно или около 365% в год. При этом первоначальная сумма вложений невелика — около 3-5 тысяч рублей в виде BTC или другой криптовалюты. Конечно, такое предложение кажется выгодным большинству пользователей, которые ранее не были знакомы с особенностями криптовалютного рынка. За 3 месяца вложенные 15 тысяч рублей превратятся в 30, что не обеспечит ни один современный банк или инвестиционный фонд.

Хайп криптовалюты возможен из-за типичной логической ошибки пользователей. Да, ROI в 500% и даже больше встречается на рынке цифровых активов. О таких высокоэффективных стартапах или быстром росте курса криптовалюты пишут все СМИ — успешный проект постоянно находится на слуху. Из-за этого складывается впечатление, что подобная доходность — норма для криптовалютного мира. На самом деле успеха достигают не более 1-10% от общего числа стартапов. Поэтому шанс многократного приумножения своих инвестиций не так велик, как кажется на первый взгляд. А сам криптовалютный хайп — типичная финансовая пирамида.

Сама концепция криптовалютных инвестиционных фондов не кажется заранее проигрышной. Руководствуясь логикой, анализируя каждый проект и вовремя инвестируя в определенный цифровые активы, можно добиться высокой доходности. Но из-за отсутствия традиционных инструментов анализа курса и высокой волатильности, риски вложения остаются слишком большими. Поэтому умелым инвесторам проще вести личный инвестиционный портфель, чем нести ответственность за средства других пользователей.

Биткоин-краны

Более изощренный и сложный в исполнении скам-проект. Суть в том, что пользователь получает мелкий номинал BTC в обмен на просмотр рекламы, разгадывания капчи или других действий. После накопления определенной суммы он может вывести монетки, заработав небольшую сумму (как правило, 5-50 долларов) без вложений.

Монета Bitcoin может делиться на более мелкие составные части, подобно делению доллара США на центы. При этом минимальный размер BTC — 10 в минус 8 степени. Такой номинал называется «сатоси» или «сатоши», в честь гипотетического создателя Биткоина Сатоси Накамото.

За просмотр рекламы на биткоин-кранах пользователь может получить от 100 до 100 000 сатоси за час. При должном усердии можно за несколько месяцев накопить приличную сумму и вывести его. Криптовалюта выдается из общего фонда, который составляет несколько BTC. При этом расходы на начисления сатоси не превышают дохода от рекламы. Из-за этого выгоду получают все — пользователи, который «майнят» сатоси и создатель крана, получающий доход с рекламы.

Для справедливости заметим, что далеко не все биткоин-краны являются мошенническими структурами. Многие сайты действительно платят своим пользователям, причем в течение долгих лет. Но из-за сложности поиска рекламодателей часто такие проекты идут по более простому пути — майнер просматривает рекламу партнеров или накликивает рейтинг, владелец сайта получает доход, но после не выплачивает пользователю честно заработанные деньги. Это возможно, так как создатель крана заранее устанавливает сумму сатоси, которую можно вывести на сторонний биткоин-кошелек. Майнер ничего не подозревает, копит сатоси для вывода, а после проект закрывается.

Конечно, в таких проектах пользователь не теряет реальных денег и личные накопления. Но даже затраты времени и ресурсов компьютера не стоят того, чтобы отдавать их мошенникам. Иногда биткоин-кран совмещается с онлайн-казино или криптовалютным хайпом. Помните: качественный кран с сатоси не требует от пользователя вложения средств.

Облачный майнинг

Новый вид мошенничества, появившийся в 2017-2018 годах. Работает по тому же принципу, что и лендинг криптовалют, но создан на основе более правдоподобной «истории».

Каждый, кто хотя бы раз в жизни покупал криптовалюту или хотел ее приобрести, всерьез задумывался о майнинге. Но майнинг цифровых денег — дорогостоящее занятие. Чтобы закупить оборудование с хорошей средней окупаемостью, необходимо потратить сумму 600-900 тысяч рублей — аналогично стоимости новой иномарки. Далеко не каждый пользователь готов выложить эти средства за не совсем понятные ему коробочки, добывающие еще более непонятную цифровую валюту. Дополнительно влияет тот фактор, что оборудование придется самостоятельно настраивать и пошагово разбираться в тонкостях майнинга. А еще нужно искать место, где будет удобно и выгодно содержать, и охлаждать майнинг ферму. В итоге мысль о начале добычи криптовалюты приходится откладывать в долгий ящик.

Здесь на помощь начинающему инвестору приходит облачный майнинг. Пользователю предлагают удаленно купить оборудование для майнинга, которое разместят в надежном месте, будут вовремя обслуживать его и охлаждать. Как правило, облачный майнинг предлагает покупку ASIC-процессоров — дорогостоящего специализированного оборудования для добычи BTC, ZEC, BCH и других криптовалют с алгоритмом SHA256.

Полагается, что купленный майнер добавят в общую ферму, а доход будет пропорционально разделяться между удаленными вкладчиками. Более того, пользователю предлагают купить лишь часть майнера, например 25%, разделив сумму между другими инвесторами. Так, инвестировав около 15 тысяч рублей вы будете получать 25% дохода от одного мощного ASIC-процессора — около 1-2 долларов в день. За 5-6 месяцев ваши инвестиции полностью окупятся и начнут приносить прибыль, причем гарантия на оборудование действует около полугода. Добавьте к этому то, что курс добываемой криптовалюты может вырасти. Конечно, вывести накопления можно будет только через несколько месяцев после инвестирования — удержанная сумма пойдет в резервный фонд на починку оборудования и обслуживание процессоров.

Это очень правдоподобная и продуманная схема заработка, которая на первый взгляд кажется находкой для начинающего инвестора. Единственный риск — падение курса криптовалюты, которую добывают в облачном майнинге. Конечно, в реальности никто не собирается покупать за вас майнинг-процессоры, включать их в общую сеть, настраивать и обслуживать. Мошенники просто получают ваши деньги и постепенно позволяют выводить небольшие суммы. Со временем проект закрывается, а большинство вкладчиков остаются с носом, так и не успев окупить свое оборудование. Другая часть вкладчиков на заработанные деньги захочет купить еще оборудования, прогрессивно увеличивая свою прибыль. И опять в основе действия мошеннической схемы — человеческая психология.

Отметим, что изначально облачный майнинг запускался как полноценный блокчейн-стартап по созданию майнинг-отелей. Предполагалось, что пользователи действительно получат возможность покупать процессоры для добычи криптовалюты удаленно. Однако комиссия за обслуживание была слишком большой, из-за чего во время рецессии многие компании обанкротились. Зато появилась новая мошенническая схема, а репутация облачного майнинга теперь не позволяет организовать серьезные майнинг-отели.

Резюме

Инвестору полезно знать о том, какими бывают признаки скама, но в то же время нужно трезво оценивать ситуацию, а не искать эти самые «звоночки» там, где их нет. На самом деле у многих фондов могут быть технические работы на сайте, проблемы с платежками или изменения в маркетинге, но при этом они могут долгие месяцы и даже годы работать и приносить прибыль.

С другой стороны, хайп может закрыться и без каких-либо признаков скама – даже самые перспективные и крутые фонды могут очень неожиданно прекращать свою работу.

Прочитав мою статью о том, что такое скам, инвестор должен осознать – в хайпах не бывает другого сценария и все проекты когда-то закрываются. Предсказать этот момент не может никто, но от потерь можно защититься хорошей диверсификацией средств.

Не забывайте распределять средства между разными активами, не пренебрегайте правилами инвестирования и доверяйтесь своей интуиции. Ведь иногда она лучше любых “звонков” может подсказать, где участвовать стоит, а куда лучше не реинвестировать. Ещё один материал по теме скамов:

Денис HyipHunter Князев

Создатель блога. Частный инвестор. Зарабатывает в высокодоходных инвестиционных проектах и криптовалютах с 2014 года. Консультирует партнеров. Присоединяйтесь в телеграм канал блога и наш чатик.

Не пропустите и другие статьи из этой рубрики:

• 11.06.20203022

  Что такое диверсификация рисков или как не потерять все деньги

• 07.06.2020350

  Пейдпостеры в хайпах – кто они и как их вычислить

• 07.06.20202760

  Заработок в хайпах. Моральная сторона темы

• 07.06.202012767

  Что такое рефбек (бонус от вклада)?

• 13.08.202065671

  Мониторинг хайп проектов 2020

• 11.06.20203434

  Привычки богатых людей и бедных, или от чего зависит успех в жизни

Как распознать СКАМ

Риск наткнуться на мошенников существует всегда. Если вы хотите вкладывать серьезные деньги в криптовалюту, ICO или другие стартапы на блокчейне, то придется тщательно анализировать каждое инвестиционное предложение. Если речь идет об ICO, то зачастую скам выглядит как стандартное первичное размещение монет. На сайтах ICO-платформ СКАМ даже может попасть в листинг наиболее перспективных проектов, в которые вкладываются пользователи. Несмотря на тщательную модерацию даже эксперты криптовалютных инвестиций не могут предсказать поведение создателей проекта.

Рассмотрим конкретные рекомендации определения скама для ICO. Анализировать проект нужно уже на первом этапе его рассмотрения, когда пользователь оценивает название и дизайн сайта. В общем случае советуем обратить внимание на следующее:

1. Качественный сайт. Если разработчики всерьез занимаются своим проектом, то сайт должен иметь приличный дизайн, быть хорошо оптимизированным для десктопного и мобильного просмотра. Сюда же относится обилие информации на официальной странице проекта. Для блокчейн-стартапа обязателен раздел FAQ, контакты и информация о команде. Шаблонный одностраничный сайт должен сразу вызывать настороженность.
2. Открытая информация о разработчиках. На сайте должна быть указана хотя бы минимальная информация о команде проекта — имена и фамилии, должность. Еще лучше, если частично описана их биография и работа в проекте. Всю подобную информацию желательно заранее проверить — действительно ли существует такой человек, какое у него прошлое. Благо, соцсети помогают быстро справиться с этой задачей, находя информацию о людях на форумах, в Facebook, Github и т.д.
3. Наличие документации и информации о проекте. После проверки основных параметров переходим к более серьезному анализу. Необходимо самостоятельно прочесть Whitepaper и Roadmap. Это ключевые документы любого блокчейн стартапа. В них указаны основные технические сведения о проекте, принцип работы и план развития компании после инвестиций. Это своеобразный бизнес-план компаний в сфере блокчейна. За эталон можно взять аналогичные документы у популярных криптовалют — Ehereum, Bitcoin, Monero, EOS. Вся документация написана на английском, поэтому будьте готовы использовать словарь или переводчик.
4. Оригинальный Whitepaper. Помимо наличия двух главных документов, нужно оценить их содержание на плагиат. Whitepaper может целиком или частично быть скопированным с другого проекта. Если это так, то разработчики вряд ли планируют продвигать свою компанию после сбора инвестиций. Невозможно знать описание каждого блокчейн-стартапа, но можно поискать информацию на форумах, прочитать отзывы или проверить содержимое документа на антиплагиат. Ничто из этого не даст 100% гарантии оригинальности, но снизит шанс участия в скам-проекте.
5. Страна регистрации стартапа. Обязательно выясните, где зарегистрирована компания. Чтобы нести отчетность (в том числе налоговую) перед государством, фирма должна иметь официальный юридический статус в одной из стран. Чаще всего это центры сосредоточения криптовалютных компания: Китай, Япония, Сингапур. Если фирма зарегистрирована в Великобритании, на острове Кюрасао или на Багамских островах, то это повод задуматься — такие страны проще всего выдают лицензии на бизнес и не экстрадируют своих граждан по делам о финансовых махинациях.
6. Оценка популярности и перспектив. Этот пункт относится не только к предположительным скамам, но и ко всем инвестиционным проектам вообще. Заранее оцените амбиции компании — насколько актуальна и уникальна технология, которую они будут продвигать. Лучше, чтобы технологическое решение имело конкурентов — если проект один в своем роде, то скорее всего его кто-то уже пробовал, и он оказался убыточным. Проанализировать перспективы поможет сравнение со схожими стартапами и криптовалютами.
7. Доказательство реализации проекта. Если вы вкладываетесь в токен стартапа уже после этапа ICO, то внимательно изучите Roadmap. На нем должно быть отмечено, сколько целей достигли разработчики и в какой срок реализации они уложились. Если команда постепенно закрывает изначальные задачи, то такому проекту можно доверять — мошенники вряд ли бы стали реализовывать реальный план для скама. В пользу реализации стартапа также говорит то, что разработчики начали вводить реальные технологические решения. Например, платежную систему, свой онлайн кошелек, обменник или B2B-продукт.

Помните, что за любым стартапом на blockchain в первую очередь стоит технология. Именно наиболее прорывные проекты в итоге помогают инвесторам в 10-100 раз приумножить собственные владения. Здесь нужно обладать пониманием IT-сферы, индустрии B2B-услуг и иметь предпринимательское чутье. Можно очень легко вложить деньги в устаревшую технологию, неактуальный проект и не только не приумножить, но потерять свои инвестиции.

Примеры для хайп-проектов

В большинстве случае все хайп-проекты и сервисы облачного майнинга являются мошенническими. Существует только два исключения, соответственно:

• закрытые криптовалютные инвестиционный фонды;
• майнинг-отели.

Закрытые инвестиции в криптовалюту представляют конфиденциальные сообщества, в которые входят крупные инвесторы и трейдеры. Они объединяют свой капитал и аналитические данные для наиболее эффективных вложений и получения прибыли. Нередко конгломераты таких инвесторов пытаются влиять на курс той или иной криптовалюты: обрушивают цены, продавая монету, или наоборот, скупают большой объем цифровых денег подешевле, чтобы после повышения курса продать.

Конечно, доступ в такие сообщества осуществляется исключительно по личным связям и контактам. Иногда попасть в закрытый инвестиционный клуб можно по специальным подпискам, но качество сообщества и его прибыль будет соответствующей. Если вы активно проявите себя на форумах и криптовалютных биржах, покажите, что готовы разместить солидный капитал, с вами начнут сотрудничать.

Майнинг-отели — физические помещения, где клиент может разместить собственное оборудование для добычи криптовалют. Преимущество использование майнинг-отелей в том, что такие сервисы имеют сниженный тариф на электричество, чем обычные городские сети. Плюс о вашем оборудовании постоянно заботятся, ремонтируют его и контролируют его состояние. В майнинг-отели вы сами контролируете процесс добычи криптовалют, а сам отель получает комиссию за обслуживание и содержание.

Подобный сервис актуален для тех стран, где очень высокие тарифы на электроэнергию. Зачастую оплата счетов для таких стран составляет основную долю расходов майнера, а найти подходящее помещение с хорошим охлаждением и тарифами практически невозможно. Конечно, в отличие от облачного майнинга в отель нельзя просто вложить деньги. Для получения прибыли потребуется сначала купить себе майнинговое оборудование.

В остальном и лендинг криптовалют, и мошеннический облачный майнинг можно распознать по тем же критериям, что и ICO. Обращайте внимание на страну регистрации и принцип работы проекта. Бизнес услуг существует лишь тогда, когда предоставление этих услуг намного выгоднее вложения в эти услуги. Если вы не можете оценить выгоду хайпа или облачного майнинга, то перед вами определенно мошеннический проект.

Самым знаменитым и масштабным криптовалютным хайпом в России был сервис Кэшбери, закрывшийся в ноябре 2020 года. Проект нельзя назвать полностью криптовалютным — помимо цифровых денег для «вклада» принимались рубли, доллары, евро. Механизм работы был следующим: клиентам предлагали вложить деньги в высокодоходные займы. То есть, одни пользователи инвестировали деньги. А другие брали онлайн-кредит под большие проценты. Из этого складывалась огромная доходность по вкладам — владельцы обещали 500-700% годовых. При этом пользователи могли отслеживать, как проценты начислялись им на счет.

Конечно, вывести сумму можно было только через полгода-год. За это время первоначальная сумма увеличивалась в 3-4 раза. Многие люди брали кредиты в банках, чтобы в последствие вложить в Кэшбери. Действовала реферальная система — чем больше новых пользователей приводил клиент, тем выше был процент по вкладу. Налицо финансовая пирамида, подобная «МММ», но люди продолжали вкладывать деньги. Многие брали кредиты в банках на сумму до 1 миллиона рублей, чтобы сыграть на разнице в процентных ставках. В итоге Кэшбери проработал почти два года, а пользователи потеряли личных средств на общую сумму около 5 миллиардов RUB.

Примеры для биткоин-крана

Также не стоит забывать биткоин-краны. Качественный кран, который платит пользователям реальные сатоси — отличный способ опробовать все преимущества криптовалюты для тех, кто только начинает знакомиться с индустрией. Конечно, хорошие биткоин-краны вряд ли позволят пользователям заработать слишком много, но помогут сформировать первый криптовалютный кошелек и провести первую транзакцию. Ну а если курс BTC действительно подскачет до 500 000 долларов, как это прогнозируют некоторые эксперты, даже несколько тысяч сатоши уже можно будет обменять на приличную сумму.

Поэтому важно уметь распознать скам в биткоин-кранах. В первую очередь оцените наполненность крана: на сайтах с бесплатными сатоши указано, сколько BTC осталось в фонде. Если число слишком маленькое или слишком большое, следует насторожиться — возможно, таким образом проект завлекает новых пользователей. Также обратите внимание на размер вознаграждение за действие в биткоин кране. Слишком большое количество сатоши говорит о том, что владелец стремится заполучить как можно больше трафика на сайт. Ни один владелец сайте не будет работать себе в убыток.

Самый главный показатель —способ заработка сервиса. Если на сайте биткоин-крана много рекламы, а некоторые баннеры продвигают откровенно «желтый» контент, не спешите расстраиваться. Именно так создатель качественного крана приобретает свою выгоду, а значит он будет честно рассчитываться со своими пользователями. Бывают сервисы диаметрально противоположные: на них нет рекламы, а для получения сатоши нужно просто играть в несложную игру или нажимать на кнопку, без рекламы и капчи. Значит, перед вами 100% скам, который не только не выдаст заработанных сатоши, но и попытается всеми силами выудить из пользователя новые деньги.

Признаки скорого скама инвестиционного проекта

Порой скам сайт видно сразу, и, разумеется, включается интуиция и защищает нас от вложений в этот сегмент. Иногда проект работает долго, все хорошо, производит выплаты регулярно, и вдруг, как гром среди ясного неба — сайт не работает, админ не откликается, денег не видать. Иногда (что редко, но такое бывает), как наступает skam, админ объявляет, что все средства вернутся участникам. Разумеется, это единицы, но такие тоже есть. Предлагаю детально с вами, дорогие друзья и партнеры, поговорить о том, что выделяет скам проекты на фоне остальных и как можно увидеть их с первого знакомства.

Технические сбои

Сайт то работает, то не работает, вход в личный кабинет похож на лотерею — повезет — не повезет. Порой на сайт действительно может проводиться атака, но в 90% случаев — это признак скама. Кроме этого рекомендую обращать внимание на защищенность в поисковой строке. Разумеется, ее наличие — не гарантия нескама, но хоть какое-то успокоение.

Проблемы с выводом

Перед стартом сотрудничества с проектом, вы задумывались, в какую криптовалюту инвестировать, а сейчас вы не можете получить выплаты ни в крипте, ни в фиате? Это тоже верный признак скама, а о том, платит ли проект можно также узнавать на специализированных форумах и площадках, там народ с реакцией не запоздает. Порой система не пропускает вывод крупных сумм, в этом случае попробуйте ее уменьшить и проверить.

Увеличение процентов

Когда площадки предлагают через 2,5 или 10 дней супер условия и увеличение процента, только нужно немного подождать — еще один сигнал, что перед нами скам проекты. Также настораживает и абсолютное изменение условий тарифных планов или резкое, ничем не обоснованное увеличение профита инвесторов — подарок к Новому году, солнечное затмение и прочее.

Набор рекламы

Чтобы хайп проекты были узнаваемыми, их надо рекламировать, но когда рекламы уж слишком много — это говорит о том, что деньги, вложенные в этот сегмент, админ хочет отбить за час работы своей платформы, а еще через сутки–другие закрыть раз и навсегда выплаты. Всегда достаточно скептически воспринимается изобилие рекламы везде, вплоть до общественного транспорта, а также ее разные формы – видео, аудио, графика.

Акции и бонусы за депозиты

Если бы меня спросили, что такое scam, и какие его типичные признаки, то этот момент я бы точно не выделила в сегменте первых, поскольку рефка, партнёрка, по сути, это тоже бонусы. Иногда на старте админ (порой из собственных сбережений) перекрывает разницу, разумеется, он остается в профите. Слишком большие проценты настораживают, а 1-3-5% — почему бы и нет. Уточню, что закидон на старте «вложи от 10 тыс. долларов и получили штуку плюсом» — точно не добавляет внутренней уверенности в выборе площадки.

Можно ли заработать на скаме

Как ни странно, даже на скаме можно заработать, если грамотно взвешивать все риски. Существуют специальные сайты — мониторы хайпов. На них размещается каталог всех существующих криптовалютных проектов с высокой доходностью. В автоматическом режиме отслеживается текущее состояние каждого сайта: платит ли он деньги, начал ли принимать инвестиции или перешел в статус SCAM. Также на таком хайп-мониторе существует форум, где пользователи рассказывают о самых выгодных способах инвестирования и о наиболее прибыльных проектах.

Суть участия в мошенническом проекте — вовремя вывести средства до скама фонда, чтобы остаться в плюсе. Для этого отбираются специальные проекты, которые позволяют выводить средства не через полгода и год, а уже через месяц размещения. Конечно, всегда существует риск что администрация хайпа заморозит счет без объяснения причин, но такое происходит довольно редко. Опытные пользователи часто пишут о том, что им удается зарабатывать на хайпах до 15-20 тысяч рублей в месяц, при правильном распределении вложений.

Главное преимущества регистрации на хайп-мониторах — страхование депозита. Если вы давно являетесь членом сообщества и вкладываете в хайпы значительные суммы, вы можете застраховать инвестиции. Иногда сумма страховки составляет 500-1000 долларов США. Так, даже если лендинг криптовалют закроется, вы получите возможность отбить потраченные средства.

Другой метод заработка на скаме в данном случае — создание собственного хайп-монитора. Владельцы таких ресурсов зарабатывают на объявлениях Google Ads, рекламе хайп-проектов и сотрудничестве с партнерами. Владельцы хайпов тоже заинтересованы в размещении на таких мониторах — так их сервис быстрее заметят и посетят больше пользователей. В среднем создатели сайтов с каталогом инвестиционных проектов зарабатывают 50-80 тысяч рублей в месяц.

Скам (Scam) что это такое?

В английском языке scam это ничего другое, как мошенничество и кидалово. Но тут сразу возникает принципиальный момент — никаких гарантий никто вам не дает, и стоит рассчитывать на работоспособность, честность и настроенность админа на наш профит. Если бы меня попросили перечислить синонимы скама, я бы выделила такие:

• банкротство;
• конец выплат;
• конец проекту.

Слово настолько легкое и въедливое, что сразу вошло в обиход и прикрепилось непосредственно к онлайн-инвестированию, и породило новые слова «соскамился», «оскамился», «скамнулся».

Хотелось бы уточнить: любой проект, с любой легендой, от любого админа обречен на скам. И это нужно всегда учитывать в работе и в выборе сумм для вложений.

Порой на глаза попадается скам американская версия, и сразу хочу отметить, что способов написания этого слова я, как минимум, встречала три. Разобравшись в том, что это мошенничество, я бы хотела остановить внимание еще на том, что скамом может быть умышленная слежка за вами в социальных сетях, что характерно для США.

Далее, собрав данные о том, что любите, какую музыку слушаете и прочее на сайтах знакомств встречаете «идеальную половинку» и скам активизируется: длительное общение, переписки, и тут любовь всей жизни, но скамеру хочется подарок, а еще неплохо оплатить билет на самолет или прислать пару сотен долларов, чтобы затарить холодильник. Так что не будем думать, что скамятся только финансовые проекты, к сожалению, этому подвластны и люди.

Есть ли наказание за создание скама

Сегодня только в нескольких странах сфера криптовалют официально регулируется властями. В остальных цифровые деньги либо запрещены, либо никак не контролируются государственным аппаратом. Статус криптовалют сложно определить из-за технической особенности и высокой волатильности. Лишь Bitcoin и Ethereum частично признаны мировой общественностью, их фьючерсы активно торгуются на биржах.

Из-за отсутствия статуса у криптовалют, скамы и мошеннические проекты не подпадают ни под один из существующих законов по противодействии финансовым махинациям. Центробанк, Генпрокуротура и Роскомнадзор не могут официально блокировать потенциально опасные проекты. Доверчивые люди продолжают терять личные накопления или даже средства, взятые в кредит. Чтобы устранить проблему, потребуются долгие годы просветительской работы с населением и серьезная популяризация цифровой валюты.