УК «Арсагера» О методе усреднения или как выбрать время для покупки акций из блога Николая Черешнева

Усреднение стоимости доллара

Выравнивание рыночных всплесков и падений

Систематическое инвестирование — откладывание рассчитанной суммы денег на регулярной основе — называется стратегией усреднения стоимости доллара, что является проверенным временем способом сделать серьезные накопления. Но сама стратегия добавляет к этому еще несколько весомых преимуществ. При автоматическом инвестировании одной и той же суммы каждый квартал или год стратегия усреднения стоимости доллара:

► Дисциплинирует. Если Вы примете для себя эту стратегию, то точные сроки будут служить напоминанием, чтобы инвестировать в соответствующее время и соответствующую сумму. ► Снимает проблему принимать каждый раз решение — когда инвестировать. Когда приходит очередной срок, Вы просто вкладываете нужную сумму денег вне зависимости от ситуации на рынке. ► Помогает избежать соблазна «ловить» лучшее время на рынке. Некоторые инвесторы не могут устоять перед соблазном инвестировать деньги тогда, когда рынок проходит нижнюю точку, и взять прибыль при прохождении верхней точки. Как правило, такие вкладчики терпят неудачу, потому что такая задача не реальна для осуществления даже для опытного эксперта.

Как работает усреднение стоимости доллара

Смысл заключается в том, чтобы инвестировать сумму денег на регулярной основе, и тогда стоимость долей стремится к средней точке, выпадая из влияния рыночных пиков и провалов. Ваши доллары недокупят несколько долей, когда рынок на подъеме, но это уравновесится сполна тогда, когда рынок будет внизу. И тогда, пока Вы понимаете, что не стремитесь поймать положительный результат, покупая в нижней точке и продавая в верхней, Вы не страдаете от противоположных действий. При усреднении общий подъем рынка дает Вам возможность скопить средства постепенно на систематической и организованной основе.

Четыре момента, которые стоит запомнить по отношению к усреднению стоимости доллара:

► При планировании долгосрочных инвестиций не играет роли момент инвестирования (состояние рынка), главное — начать. При достаточно большом промежутке времени, спланированном для инвестиций, и при решении — когда начать, не играет существенной роли cостояние рынка. ► Добавки на Ваш инвестиционный счет на ежеквартальной основе дает Вам в четыре раза больше возможность получить прибыль от колебаний рынка, чем инвестирование на ежегодной основе.Чем чаще Вы делаете инвестиции и дольше поддерживаете инвестиционный счет, тем ровнее становится средняя стоимость вашего доллара и средняя стоимость инвестиционных долей. ► Рыночный спад, как правило, может означать падение цен. Если только Вы не собирались продавать доли (уменьшать или закрывать инвестиционный счет), то в той или иной степени пониженная ежедневная цена бумаг не ориентир для тех, кто не собирается сворачивать инвестиции. Поэтому не паникуйте, если увидите понижение стоимости. Факт в том, что снижение предлагает возможность приобрести больше долей по более привлекательным ценам, а они будут расти в цене тогда, когда рынок, наконец, двинется вверх, что неизбежно. ► Будьте готовы к тому, чтобы спокойно переждать затяжной спад рынка. Держите в голове мысль, что для поддержания работы метода усреднения стоимости доллара, Вы должны приготовить финансовые ресурсы и, несмотря ни на что, найти в себе решимость сделать взнос в соответствующий день.

Регулярное инвестирование не улучшает прибыль и не защищает дополнительно от потерь при провале рынка. Инвестор должен оценить свою способность делать вложения в течении длительного периода колебания цен.

Усреднение, как стратегия в трейдинге бинарными опционами.

Что делать с позицией, отправившейся в зону убытков? Опционные трейдеры достаточно часто задают такие вопросы. Наиболее простым, но достаточно неприятным способом является ожидание окончания экспирации и получения соответственного убытка по контракту. Но это и способом решения проблемы назвать сложно. Можно вмешаться в процесс, сделать все для того, чтобы торговля оказалась плюсовой. Панацея от данной проблемы уже существует – усреднение позиций позволяет исправить ситуацию.

Начните торговать Бинарными опционами с проверенными брокерами, перечисленными ниже

Использование усреднения при работе с опционами

Усреднение – оформление контрактов по определенным правилам, которые нельзя нарушать. Благодаря использованию данного способа торговли, вы сможете обеспечить себе общий торговый успех, заключая определенное количество дополнительных контрактов, прибыль с которых даст возможность перекрыть убыток по первичной сделке.

Очень важно подобрать современный, высокотехнологичный терминал, позволяющий качественно работать современным трейдерам. Только проверенные брокеры располагают такими терминалами, это обязательно учитывать при выборе.

Читайте полезные разделы сайта для успешной торговли:

Как пример, рассмотрим платформу от Finmax:

График котировок торгового актива позволяет отслеживать торговые позиции автоматически, это позволяет оперативно реагировать на любые ситуационные изменения, вмешиваться в сделку и применять усреднение;
Достаточно 5 миллисекунд для выполнения поставленного приказа, никакого проскальзывания (это настоящая необходимость, позволяющая выбрать необходимую позицию при усреднении);
График котировок открыт в большом окне. Это позволяет качественно и оперативно анализировать котировки актива;
Есть возможность обратной прокрутки графика котировок. Это позволяет просмотреть, а также проанализировать историю котировок. Сможете менять масштабирование для определения трендов на разных временных периодах;
Есть возможность использования минимальных лотов по 1 доллару. Это дает возможность корректно рассчитать риски и вести дисциплинированный манименеджмент.

Торговый терминал от Finmax является идеальным вариантом для применения усреднения. Благодаря ключевым преимуществам, платформа Finmax активно используется современными трейдерами.

Если мы уже определились с торговым терминалом, можно разбираться с правилами системы.

Есть определенные правила, которые помогут нам сделать серию контрактов для усреднения прибыльной, и не дадут растерять весь депозит:

Все контракты нужно оформлять только в сторону, в которую двигается тренд;
Не более 3 позиций в качестве дополнения;
Проследите за тем, чтобы между новыми позициями было одинаковое расстояние;
Пользуйтесь исключительно минимальными лотами.

Придерживаясь данных правил, вы обязательно улучшите свою эффективность при торговле бинарными опционами.

Торговля по тренду

Нет ничего сложного в торговле по тренду. Устанавливаем на графике котировок наиболее минимальный масштаб, смотрим на минимумы, которые образованы котировками цены, проводим трендовую линию (это дает возможность определить растущий тренд).
Если тренд направлен вниз, линию проводим через максимумы.

Торговля на отбой от установленного уровня тренда – оптимальный способ заключения выгодных сделок. Заключать сделки необходимо в момент, когда один из уровней тренда касается в сторону отбоя.

Нюансы корректного усреднения

Теперь разберемся с самим процессом усреднения. Его можно применить, если котировки касаются трендовой линии, вы заключаете сделку, но сразу после этого цена пробивает уровень и постепенно уводит сделку в убыток. Нам необходимо дождаться постепенного удаления котировок, сразу после этого оформляем еще 1-3 торговые позиции, соблюдая равномерное расстояние между ними.

В целом, мы оформляем 4 контракта. Что это позволяет получить:

Если котировки цены снова развернуться и тренд продолжит свое основное движение, все наши контракты принесут прибыль;

Усредняющие позиции позволяют нам полностью компенсировать потери, связанные с первым контрактом.

Как и с другими торговыми системами, бывают моменты, когда казалось бы 100% проверенные алгоритмы не работают. Но такое происходит в 30% случаев. Но в 70% котировки вернутся к трендовому движению, что позволит нам увеличить свой заработок.

Начните торговать Бинарными опционами с проверенными брокерами, перечисленными ниже

Напомним, что для качественной торговли подойдет только проверенный, профессиональный софт. Именно здесь трейдерам открывается доступ к обилию финансовых, а также аналитических инструментов.

Узнать больше про торговлю бинарными опционами, торговлю на рынке Форекс.

Что такое усреднение?

Допустим, после празднования Нового года у вас осталась некая сумма денег, например, сто двадцать тысяч рублей, которую вы хотите инвестировать на фондовом рынке. На бирже есть некая ценная бумага, которая в январе стоит 100 рублей. Главный вопрос, который волнует инвестора: «когда вложить капитал в эту акцию?». Цена бумаги может увеличиваться и уменьшаться. В зависимости от выбора точки входа инвестор при вложениях в один и тот же инструмент получит совершенно разные результаты.

Давайте сделаем дальнейшие предположения. Цена акции по месяцам изменялась так: 90 (фев), 95 (мар), 105 (апр), 115 (май), 130 (июн), 90 (июл), 85 (авг), 100 (сен), 110 (окт), 115 (ноя), 125 (дек), 120 (янв). Если бы в нашем выдуманном мире были биржевые аналитики, они бы сказали, что бумага показала доходность за год 20%.

Однако, если наш инвестор повременил бы с вложениями всего месяц, то получил бы доход 33%. А удачно вложив свой капитал в августе, заработал бы и вовсе 40%. Заметьте, что доходность акции за год при этом не изменилась. Очевидно, что дело в цене покупки. Выбрав в качестве точки входа в рынок июнь, инвестор вообще закончил бы год с убытком 8%.

Понятно, что выбор правильной точки входа увеличивает отдачу от ваших инвестиций. Вот только надежных способов найти эту самую лучшую точку входа пока не придумали. Задним умом выбирать легко. А вот в январе вовсе не было так очевидно, что акция из примера начнет расти с середины весны, достигнет пика в начале лета, затем снова обвалится, но к концу года выправит свое положение.

Чтобы не ломать себе голову над выбором верного момента начала инвестиций, придумана стратегия усреднения. Вместо того, чтобы искать подходящий момент для инвестиций, капитал делится на 12 частей. Эти части вкладываются в ценные бумаги раз в месяц. Какова будет доходность инвестора из примера, воспользовавшегося усреднением? 14%.

Посчитать просто: конечную цену акции надо разделить на среднюю цену бумаги за год. Вот оно – то самое усреднение. Мы усредняем цену покупки. Понятно, что она будет меньше максимума, но больше минимума. В нашем примере средняя цена равна 105.

Легко сделать вывод, что стратегия усреднения выгодна в том случае, когда средняя цена акции (или любой другой ценной бумаги) ниже первоначальной. Как для выполнения этого условия должна вести себя акция, догадайтесь сами.

Вывод, который я написал еще три года назад: не нужно усредняться. Вкладывайте капитал сразу.

Комментарий УК «Арсагера» Вложение всего капитала сразу может быть не самым удачным выбором для начинающих инвесторов. Психологически гораздо легче воспринять недополучение прибыли, нежели вполне реальные убытки. Представим, что человек несколько лет держал деньги на депозите, получал проценты, а потом его «затащили» на фондовый рынок…а рынок взял, да и «упал» за день на 10%. Все проценты, которые копились годами улетучились за один день. Неподготовленный человек от такого развития событий будет в шоке и навсегда получит «прививку от инвестиций». Поэтому для начинающих инвесторов, а так же тех, кто опасается вкладывать «все и сразу», стратегия усреднения — предпочтительнее.

Усреднение убыточной позиции

Этот вид усреднения один из наиболее опасных торговых приёмов, который достаточно редко приносит пользу. Усреднение убыточной позиции означает стратегию, которая используется для снижения средней цены входа на торги для позиции, торговля которой работает против вас.

Трейдеры используют эту стратегию, рассчитывая на то, что цена развернётся, вторая позиция станет прибыльной, и они смогут закрыть первую позицию без убытков. В редких случаях такой подход может сработать и рынок изменит своё направление, что даст шанс выйти с прибылью из убыточной позиции с помощью усреднения.

Но чаще всего вы будете использовать усреднение до тех пор, пока вы не получите маржинальное требование (маржин колл), то есть вы сможете закрыть открытые позиции, но не сможете больше открывать новых. И в таком случае вы, скорее всего, потеряете большую часть или даже все свои средства.

ЭКСКЛЮЗИВ:3 помехи психологии толпы Форекс для трейдера←

Как победить сомнения и начать инвестировать?