Финансовые инвестиции в биржевую торговлю

Инвестиции в Форекс стали доступны частному инвестору сравнительно недавно.

До 2000 г. это была сфера деятельности исключительно транснациональных компаний, инвестиционных бирж и хеджевых фондов.

По своей сути торговля на форексе является заработком денег на покупке и продаже валют разных стран при изменении курса.

Появление и стремительное развитие интернета внесло изменения в работу биржи и открыло возможность инвестиций в форексе для частных инвесторов в режиме онлайн.

Были снижены требования для депозита благодаря введению кредитного плеча. Теперь для начала торгов достаточно было иметь на счету пару сотен долларов.

Преимущества торговли на Форексе и виды стратегий

Основные преимущества инвестирования на форексе:

Высокая доходность. Согласно статистике, за последние 26 лет положительная доходность была 21 год.
Прибыль на этом рынке не зависит от мировых политических и экономических ситуаций.
Сделка на валютном рынке позволяет хеджировать риски.

На форексе активно используется несколько стратегий:

Сarry trade получила развитие в последние годы. Она сводится к покупке высокодоходных валют (например, новозеландский доллар) и заимствовании в низкодоходных (например, японская иена);
Импульсная торговля специализируется на проведение сделок в момент, когда валюта развивает тренд. В основном к данной стратегии прибегают финансовые институты для хеджирования рисков;
Торговля на основе стоимости заключается в предположении, что валюта обладает способностью возвращаться к своей справедливой стоимости. За счет прогнозирования и продажи в нужный момент, держатель получает прибыль.

Существует несколько возможностей инвестиций в данной области. Остановимся на них.

Что такое инвестирование в ПАММ-счета?

Инвестирование в ПАММ-счет появилось в конце 2008 года. Разработала и ввела в действие этот метод . Суть данного способа сводится к следующим действиям.

Трейдер заключается на ПАММ-счет сделку, а Полученная прибыль делится между участниками ПАММ-сделки, в которую входит сам трейдер и инвесторы.
Размер получаемого дохода пропорционален размеру сделанного вклада.
Сегодня данное понятие достаточно распространено. Им обозначается любой управляемый торговый счет, на котором присутствуют объединенные средства трейдера и других инвесторов.

Зачисление денег на ПАММ-счет производится с помощью стандартных платежных инструментов при наличии личного торгового счета.

Все сделки за вас будет производить выбранный вами трейдер. Полученный доход будет полностью зависеть от правильности сделанного выбора и грамотности управляющего.

Что такое инвестиции в торговлю на Forex?

Одним из распространенных видов получения дохода в режиме онлайн являются инвестиции в торговлю на форексе. В качестве товара для покупки и продажи используются иностранные валюты. Доход получается за счет разницы в обменном курсе. Стоимость конкретно взятых денег зависит от имеющегося на них спроса и предложения. Чем больше спрос, тем выше курс.

Принцип торговли на форексе сводится к следующим шагам:

покупка определенной суммы валюты;
удержание ее до изменения курса;
продажа по новому курсу.

Полученная разница и является доходом. Единственный нюанс – необходимо правильно предсказать, какая валюта пойдет в рост, а какая нет. При ошибочном анализе доход превращается в расход.

Микрофинансовые организации – это кредитное учреждение, которое выдает небольшие деньги людям под проценты. В отличие от банка микрозайм оформляется всего за несколько минут. Стоит ли инвестировать в МФО? Поговорим о плюсах и возможных рисках.

О том, что такое человеческий капитал и с какой целью в него инвестируют, читайте тут.

Жилая недвижимость всегда остается в спросе, поэтому очевидно, что инвестировать в строительство недвижимости может быть очень выгодно. Здесь https://businessmonster.ru/investitsii/v-stroitelstvo-zhiloy-nedvizhimosti.html мы рассмотрим виды инвестиций и разберем механизм их привлечения.

Мировые товарные рынки — основные типы и особенности их работы

В своем самом общем определении и виде товарные рынки существуют многие тысячелетия, где, как правило, основными торговыми площадками являлись либо рыночные площади феодальных городов, либо специальные аукционные рынки, где продавалось все, начиная от риса и восточными пряностями, и заканчивая рынками, где продавались рабы. Однако то, что сейчас понимается под товарными рынками, имеет совершенно другой облик, начало которому было положено с возникновением в Средневековой Европе бирж, где каждый участник имел равный доступ к торгам на площадке.

В целом суть принципа работы товарных бирж мало изменилась с тех пор, лишь только объемы торгов имеют триллионные обороты и сделки заключаются не у биржевого клерка с подачей расписки или тикера, а через мощные компьютерные системы, где многомиллионные сделки осуществляются одним нажатием клавиши.

Основными товарными биржами в мире принято считать такие известные площадки как:

Чикагская товарная биржа (CME), где основными сделками биржи являются контракты на свинину, крупный рогатый скот, древесину кофе, какао, сахар, перец, зерно, семена;
Чикагская торговая палата (CBOT) — специализируется по продажам зерна и пищевого масла;
Нью-Йоркская товарно-сырьевая биржа (NYMEX) — основными являются контракты на цветные металлы и энергоносители;
Международная нефтяная биржа (IPE) — одна из ведущих площадок по торговле углеводородами и энергоносителями;
Лондонская биржа металлов (LME) — главная биржа по торговле срочными контрактами на металлы, в том числе и на все группы драгоценных металлов.

Кроме этого имеются специализированные товарные биржи, например, такие как Алмазная биржа в Брюсселе и Праге, Меховые биржи в Торонто и Санкт-Петербурге. Есть специальные биржи, где проводятся торги предметами искусства, антиквариата и т.п.

В России основными торговыми площадками, где осуществляются торги товарами и производными финансовыми инструментами на них, являются:

Товарная — Сырьевая Биржа Санкт-Петербурга,
Мосбиржа (фьючерсные контракты на металлы и нефть).
ЗАО «Национальная товарная биржа», на которых представлены фьючерсные контракты на следующие товарные группы — сахар, рис и пшеница. Торги по данным группам товаров проходят только с использованием фьючерсных контрактов (таблица 1).

Преимущественно товарами, торгующимися на товарных биржах, являются, как сами товарные позиции в физических объемах поставки или «спотовый» рынок, или в виде специальных производных финансовых и инструментов — фьючерсов и опционов.

Основной целью бирж при создании контрактов является привлечение производителей и потребителей на рынок, этим объясняется то, что акцент сделан в сторону поставочных контрактов, по которым осуществляется физическая поставка базового актива. Спекулянтам или тем, кто использует деривативы для страховки (хеджирования) более интересен расчетный контракт – без физической поставки. В этом случае происходит только зачисление/списание средств с торгового или брокерского счета участника.

В чем состоит привлекательность торговли и инвестирования на товарных рынках, в том числе и с использованием производных финансовых инструментов?

Как правило, к таким достоинствам с точки зрения инвестора или трейдера можно отнести:

относительно правильная цикличность рынка, что обусловлено периодичностью спроса и предложения на товарные активы, а также сезонностью некоторых товаров, особенно продовольственных
отсутствие сильной «волатильности» на рынке товаров дает возможность использовать мало рискованные инвестиционные стратегии.
для входа на рынок не требуется большой начальный капитал, и многими фьючерсными контрактами, например на нефть сорта «брент», можно торговать небольшими суммами
меньшая подверженность товарного рынка спекулятивным и инсайдерским сделкам, относительная устойчивость к политическим рискам
можно подобрать любой набор инструментов для своей торговой или инвестиционной позиции, исходя из желательных сроков, размера начального капитала.
возможность страховать или хеджировать свои торговые или инвестиционные позиции на рынке.

В целом, наиболее ликвидными инструментами срочного рынка в России являются фьючерсные контракты на нефть и золото, пшеницу и сахар-сырец, торги по остальным товарам носят крайне нерегулярный характер. При этом, несмотря на некую положительную динамику объема торгов срочными контрактами, объем их крайне мал. Например, оборот только одними срочными товарными контрактами на ММВБ в день редко превышает 1-2 млрд. руб., что является крайне мало.

Если брать для сравнения зарубежные торговые площадки, то, например, на CME (Чикаго) дневной оборот одних только фьючерсов на кукурузу с ближайшим месяцем поставки составляет более 50 000 млн. долларов. Таким образом, Российский рынок срочных контрактов на продовольственные товары формально есть, но реально что-то сделать покупателю либо продавцу на нем нельзя.

Причиной тому служит ряд факторов:

ограниченный набор торгуемых товарных групп;
отсутствие альтернативных срочных инструментов, например опционов;
инертность и консерватизм российских производителей и потребителей, которые предпочитают прямые поставки своих товаров контрагентам, теряя на дисконтах и скидках немало потенциальной части прибыли.
небольшая ликвидность срочного товарного рынка, позволяет на российских торговых площадках манипулировать ценами крупным игрокам, что в большинстве случае устраняет смысл конкуренции на таких биржах.

Доверительное управление

Открытие счета и 1 год обслуживания 0 руб. 4% на остаток всем. 5.5% на остаток среднему и крупному бизнесу. Банк «ЭнергоМашБанк» — www.energomashbank.ru

Инвестиции в доверительное управление на форексе сводятся к правильному выбору определенного проекта, который будет приносить вам прибыль ежемесячно. Принцип следующий:

найти опытного эксперта в области инвестиций;
вложить в его проект деньги;
поручить ему принятие решений от вашего имени;
получить прибыль, после отчисления процента эксперту за проделанную работу.

Всего на форексе встречается три возможности вложения средств при доверительном управлении:

Компании-хайпы, которые представляют собой пирамиды. Они не занимаются торговлей валютами, просто создают видимость. Удобство данных компаний заключается в небольшой сумме вложения и обещанной высокой прибыли. Некоторые советуют воспользоваться их услугами для диверсификации;
Брокеры, которые действительно совершают сделки на валютном рынке. Они работают в конторах, которые подбирают целую команду трейдеров. Это позволяет компенсировать неудачи одного за счет другого. Прежде чем доверить свои средства выбранному брокеру, внимательно познакомьтесь с отзывами в интернете;
Площадки, с расположенными на них ПАММ-счетами, управлением которыми занимается один трейдер. В данном случае ваши средства работают вместе со средствами управляющего;

Выбор вида доверительного управления зависит полностью от ваших личных предпочтений и правильного анализа на основе имеющейся информации.

Что такое инвестиции в доверительное управления через торговую платформу?

Прежде чем ответить на этот вопрос, давайте узнаем, что такое торговая платформа.

На самом деле это программное обеспечение, которое позволяет трейдеру осуществлять сделки, получать свежую информацию в режиме реального времени, проводить анализ ситуации.

Инвестиции в доверительное управление через торговую платформу могут быть разных типов:

Традиционные. В этом случае ПО устанавливается на компьютер или ноутбук с обязательным подключением к сети. Самым популярными видами платформ являются Meta Trade 4 и Meta Trade Они понятны и просты даже новичкам. Их существенным недостатком являются сбои каналов;
ПО для мобильного устройства позволяет трейдеру в любой момент быть в курсе событий на рынке. Такая платформа обязательно синхронизирована с компьютером. Это дает возможность открытия и закрытия сделок в любой момент. Платформы разработаны для Мас, Андроида, iPad и iPhone;
Web платформа позволяет проводить сделки на чужом компьютере. Для этого достаточно зайти на сайт своей брокерской компании, ввести счета и пароль. Вся необходима информация будет перед глазами;
Автоматический трейдинг подозревает проведение сделок в любом месте и времени через специальные терминалы.

Выбор платформы полностью зависят от вас. Перед установкой ПО, подумайте какой интерфейс будет для вас удобным, какие инструменты необходимы и т.д. Обязательно посмотрите рейтинг платформ. Помните, правильно выбранное ПО – одна из составляющих удачной сделки.

Черепахи против зайцев

Кроме очевидных субъективных причин такой статистики (огромные психологические нагрузки, недостаток дисциплины, чрезмерный риск и т.д.), существует и объективная. До сих пор нет ни одного надёжного метода предсказания рынка. Все торговые стратегии построены на предположении, что будущее цены зависит от прошлого. Это может работать на ограниченных отрезках времени, но чем они длиннее, тем больше рынок подобен статистическому хаосу.

Как на многих примерах иллюстрирует Нассим Талеб, важнейшие события не поддаются прогнозу. Эти случайности, ломающие статистику и формирующую новую реальность, он называет «чёрными лебедями». Трейдер, торгующий по системе, изначально ограничен в своём выборе рамками искусственной теории, оперирующей средними величинами.

Ни одна торговая система не может работать в режиме аномальной волатильности. По этой причине осторожный трейдер, «откусивший» немного прибыли, старается выдержать паузу, опасаясь резких движений рынка. Но рано или поздно его система попадает в болтанку и быстро теряет всю накопленную прибыль. Инвестор же покупает рынок таким, каков он есть, со всеми его «чёрными лебедями». Он не знает, когда и откуда их ждать, но априори готов к их появлению, кормушки расставлены, корм припасен. Случай может «убить» одну валюту или акцию, но он никогда не похоронит всю экономику, за которой стоит мощь бизнеса и авторитет государства (если таковые имеются!). Исключения (как 1917 г. в России) случаются, но они бывают раз в столетие. Интересно сравнить доходность рынков акций в наиболее развитых странах за период более 100 лет.

Рекомендую прочитать также:

Прогрессивная шкала налогообложения – путь к социальной справедливости?

В России будет введена прогрессивная шкала налогообложения

В этой таблице показано, во сколько раз вырос бы каждый доллар, инвестированный в рынки в 1900 г. Практически нулевая доходность рынков России и Китая объясняется длительными перерывами в их функционировании. При этом ни по одному из рынков не наблюдается отрицательных величин. Важно учесть, что эти цифры показывают эффективную доходность, полученную с учётом поправок на инфляцию.

За рассмотренный период времени мир пережил 2 глобальные войны и множество кризисов. Разорились миллионы биржевых спекулянтов. Но самая простая из возможных стратегий – «купил и держи» оказалась и самой устойчивой к испытаниям. Легендарный Джесси Ливермор умер в нищете, а пенсионеры путешествуют на дивиденды от акций. В таблице представлены данные не по биржевым индексам, а по широкому спектру акций, отражающие «среднюю температуру по больнице». Рост по индексам, как правило, происходит быстрее, поскольку в их основе — лидеры рынка. Старейший в мире фондовый индекс Dow Jones Industrial Average ведёт свою историю с 1896 г., когда его впервые рассчитали на основе курсов акций крупнейших 12 компаний. За всё время из этого списка остался только General Electric, а число компаний постепенно увеличилось до 30.

График индекса Dow Jones напоминает взлёт ракеты и на нём даже не видно провала времён «Великой депрессии», а ведь тогда казалось, что рынок уже не восстановится. С момента максимальной просадки индекса в 1932 г. его значение выросло в 600 раз. Но главный секрет инвестиционных доходов кроется отнюдь не в самой стоимости акций, хотя и это тоже важно.

При помощи компьютерного анализа было установлено, что вероятность получения убытков при инвестировании в акции индекса DJ на срок 5 лет приблизительно равна 0,25. Это означает, что каждый четвёртый инвестор получит убытки. С одной стороны, риск достаточно велик. Но это не 80-90% убыточных счетов у трейдеров! Зато при инвестировании на срок 25 лет (разумеется, с учётом ребалансировки портфеля при изменении базы расчёта индекса) вероятность получения убытка равна 0,03, т.е. в прибыли будут 97 инвесторов из 100. Если же учесть, что по акциям производится выплата дивидендов, то риск получения общего убытка и вовсе стремится к нулю. Давайте теперь посмотрим, какова доходность индекса DJ с 1896 г., но уже с учётом выплаченных дивидендов. Кстати, как раз период «Великой депрессии» отличался аномально высокой дивидендной доходностью (до 15% годовых) на фоне дешёвых акций. Как говорится, комментарии излишни.

Отзывы

Отзывы об инвестициях на рынке форрекс и об используемых инструментах достаточно неоднозначные. Однако они позволяют получить общую картину об этой возможности вложения и приумножения своих средств.

Прежде чем решится зарабатывать на продаже валют, следует уяснить, что данный процесс сопровождается высокими рисками потери всех средств.

Большинство экспертов рекомендует начинающим трейдерам не гнаться за большими процентами и не рисковать понапрасну.

Если вы не обладаете необходимыми знаниями и навыками, лучше потратить время и найти для себя хорошего грамотного брокера. Многие имеющие доход на форексе, склоны заплатить людям процент за проделанную работу, но иметь стабильный ежемесячный доход.

Еще один удобный и мало рискованный способ инвестиций на форексе – автоматический трейдинг. Отлично подходит для человека, не имеющего необходимых навыков и знаний, и дает возможность получать прибыль от проведения сделок. Однако окончательный выбор делает исключительно человек.

Инвестиции в форекс при правильном подходе дают возможность получить высокий кратковременный доход при малом вложении средств.

А вы знали, что инвестировать можно не только в золото, но и в серебро, палладий, платину и даже в калифорний-252? Инвестиции в драгоценные металлы – какие методы вложений существуют? Читайте далее.

О видах и возможностях, а также перспективах долгосрочного инвестирования вы можете узнать в этой теме.

А что же в России?

С 2003 г. в России ежегодно проводится конкурс «Лучший частный инвестор» (ЛЧИ). Правильнее было бы называть его конкурсом трейдеров-высокочастотников, т.к. многие участники совершают сотни сделок в день. Продолжительность конкурса – 3 месяца, а критериями победы в разное время были как абсолютный доход, так и доходность в процентах. Отпущенное время оставляет участникам только один вариант торговли: внутридневной скальпинг с высоким риском.

Периодически проводятся и другие турниры, причём с ещё более жёстким регламентом. Признанных мастеров трейдинга на российском рынке нет, победители турниров «уходят в тень» и не фигурируют в списках состоятельных людей. Представители брокерских компаний утверждают, что цель турниров – сделать фондовый рынок привлекательным для массового инвестора. В действительности же трейдеры-высокочастотники приносят им намного большую прибыль, чем инвесторы. В апреле 2012 г. в ходе выставки «Биржевая торговля и инвестиции» проводился турнир между 7 трейдерами с большим опытом торговли на Московской бирже. У каждого участника в распоряжении было 2 часа времени и начальная сумма 200 тыс. р. Победителем стал А. Беритц, совершивший за это время 189 сделок и заработавший 3973 р. или в среднем 21 р. на 1 сделку. Результативность других участников была ещё ниже, что по сумме уже сравнимо с комиссиями российских брокеров.

Рекомендую прочитать также:

Падение доллара: стоит ли его ждать?

Станет ли трендом отказ от доллара

Победители конкурсов ЛЧИ показывают суммарную доходность 6000-11000% за 3 месяца, но признают, что на постоянной основе такая торговля лишена здравого смысла. Так, по словам Наталии Орловой, известной в трейдерских кругах как «Смешинка», её стиль очень рисковый и не предполагает установки стопов. В качестве аргумента в поддержку трейдинга она приводит собственный неудачный опыт инвестирования, когда акции «Юкоса» упали сначала на 30% после ареста П. Лебедева, а затем после ареста М. Хорковского и вовсе началась паника. Аргументация «бери от рынка всё, пока он даёт» популярна и за рубежом, причём не только среди новичков. Так, Ланс Робертс, главный инвестиционный стратег Clarity Financial, придерживается правила: «главное – не обогнать бычий рынок, а минимизировать потери на медвежьем». Например, при помощи коротких сделок, когда падают в цене все активы.

Впрочем, он и сам признаёт, что раскачка рынка и расширение спреда – путь в пропасть, когда «по ту сторону сделки» нет никого. Что касается уже упомянутого А. Беритца, он популярен как эксперт и преподаватель трейдинга, но уже не в состоянии конкурировать с торговыми роботами: «Вообще на рынке остается мало людей — 1%, те которые торгуют спустя 10 лет… Я вижу как меня фронтраннят роботы, когда ставлю на выход 50 или 100 контрактов… С этим ничего не поделаешь. Как погода. Ты же не будешь против ветра что-то делать». И ещё: «Как можно торговать на одном мониторе? Зачем усложнять себе жизнь? Это самоубийство. Пока у меня 6 мониторов». Этим сказано всё. Классический биржевой трейдинг уходит в прошлое, рынками управляют суперкомпьютеры корпораций. За человеком остаётся старая классика: неторопливое и вдумчивое инвестирование, подбор активов, которые остаются на годы.