Как все устроено: торговля на Мосбирже

С ростом уровня жизни все больше россиян хотят вложить средства в доходные финансовые инструменты. Какие здесь возможны варианты? Первый — банковские вклады, но проценты по ним, увы, невысоки и могут лишь покрыть инфляцию. Второй вариант — криптовалюты, которые, несмотря на доходность, остаются весьма рискованным инструментом.

Есть и третий, компромиссный, вариант — инвестиции в ценные бумаги. В статье ниже команда Bankiros.ru попыталась разобраться, как заработать на акциях, насколько этот вариант заработка рискован и какой доход может принести новичку.

Как зарабатывают на акциях и из чего складывается прибыль?

Торговля акциями и другими ценными бумагами происходит на организованных рынках — биржах. В России сегодня действует около десятка бирж, но крупнейшие из них — две:

• Санкт-Петербургская биржа. Здесь можно приобрести иностранные акции;
• Московская биржа. К торгам допускаются акции только российских компаний.

Кроме акций, на биржах торгуют и другими ценными бумагами — облигациями, опционами и фьючерсами.

Важно! Инвестиции в акции не гарантирует прибыль. Любая ценная бумага может вырасти и упасть в цене, причем за очень короткий промежуток времени. Чтобы получить доход от своих вложений, инвестору нужно покупать такие акции, которые не «упадут» в стоимости, а наоборот — подорожают.

Определить перспективную компанию-эмитента акций может лишь человек с хорошим уровнем финансовой и инвестиционной грамотности. Чтобы заработать на акциях, новички берутся изучать фондовый рынок либо обращаются к профессиональным посредникам — за единичными консультациями либо постоянным сопровождением.

Торговля акциями на фондовом рынке

Инструмент	Начало недели	Конец недели	Прибыль/убыток в $	Доходность в %
Вложения в собственный бизнес
Интернет-магазин	9200	105	1,14
Интернет проекты (сайты)	4000	108	2,70
Итого	13200	213	1,61
Самостоятельная торговля на форекс
Счет в FxPro	375,15	375,15	0,00
Счет в Roboforex	861	861	0,00
Счет в Amarkets	3090,05	3520,76	430,71	13,94
Итого	4326,2	4756,91	430,71	9,96
Памм счета Amarkets
Easy Money1	485,47	489,09	3,62	0,75
fintechnology15	202,42	213,35	10,93	5,40
Fast Money	244,71	263,94	19,23	7,86
Corporal	413,63	415,58	1,95	0,47
Sakura	330,70	316,75	-13,95	-4,22
Итого	1676,93	1698,71	21,78	1,30
RAMM-счета
Max Skill	449,97	461,86	11,89	2,64
Leopard	555,85	595,2	39,35	7,08
Super8	419,02	417,89	-1,13	-0,27
Итого	1424,84	1474,95	50,11	3,52
Инвестирование в криптовалюту
Bitcoin (BTC)	1000
Ethereum (ETH)	800
Ripple (XRP)	800
Litecoin (LTC)	550
Stellar (XLM)	350
Итого	3500
Вложение на ИИС через ФИНАМ (не вкладывать)
Газпром (GAZP)	400	400	0,00
Мостотрест (MSTT)	300	461,47	161,47	53,82
Яндекс (YNDX)	450	551,1	101,1	22,47
МТС (MTSS)	300	302,5	2,5	0,83
Ленэнерго (LSNG)	453	453	0,00
Юнипро (UPRO)	498	498	0,00
Остаток на счете	54,21	54,21	0,00
Итого	2455,21	2720,28	265,07	10,80
Брокерский счет Тинькофф Инвестиции
Полиметалл (POLY)	560	560	0,00
Сбербанк пр. (SBER_p)	240	240	0,00
Росссети пр. (RSTI_p)	208	208	0,00
Пермэнергосбыт (PMSBp)	173	173	0,00
Мосбиржа (MOEX)	292,27	292,27	0,00
Сургутнефтегаз прив.	97,81	97,81	0,00
Остаток на счете	1222,81	1222,81	0,00
Итого	2793,89	2793,89	0,00
Stock RoboForex (CFD-контракты)
Facebook (FB)	400	400	0,00
Microsoft (MSFT)	500	500	0,00
Celgene (CELG)	200	200	0,00
VOLKSWAGEN AG (VOW)	603	603	0,00
Tesla Inc (TSLA)	580	580	0,00
Intel Corporation (INTC)	619,79	619,79	0,00
Abbott Laboratories (ABT)	455,3	455,3	0,00
Zynga (ZNGA)	146,2	156,5	10,3	7,05
Moderna (MRNA)	456,8	580,6	123,8	27,10
American Airlines (AAL)	281	281	0,00
Delta Air Lines (DAL)	209,2	209,2	0,00
Alaska Airlines (ALK)	272,4	272,4	0,00
Southwest Airlines (LUV)	253,8	253,8	0,00
Allegiant Air (ALGT)	322,2	322,2	0,00
Остаток на счете	1784,1	1784,1	0,00
Итого	7083,79	7217,89	134,1	1,89
Как торговать акциями через FxPro
Ford	211	211
TripAdvisor	231,35	231,35
Pfizer	473,88	576,75	102,87	21,71
Cisco	324	324
Well Fargo sell	302,6	351,7	49,1	16,23
Well Fargo buy	254,2	254,2	0,00
GenElec	120,6	120,6	0,00
Sony	616,3	653,6	37,3	6,05
Twitter	273,3	273,3	0,00
Остаток на счете	837,3	837,3
Итого	3644,53	3833,8	189,27	5,19
Вложения в недвижимость
Сдача в аренду	5300	60	1,13
Нераспр. прибыль	4819,01
Итого	50224,4	51588,44	1364,04	2,72

Рекомендую к прочтению: Акции IT компаний

На неделе много времени уделил акциям. Начнем с торговли российскими акциями.

• У брокера Финам продал и зафиксировал прибыль по Мостотрест, Яндекс и МТС, которые приобретал еще в прошлом году. Первые 2 компании для при пересчете прибыли в доллары по новому курсу показали хороший профит – 161,7$ и 101,1$ соответственно. По ним буду искать новые точки входа. МТС купил не очень удачно, поэтому всего 2,5$ прибыли.

Как уже упоминал, продолжаю выводить деньги от Финам, чтобы окончательно завершить сотрудничество с данным брокером, т.к. главное для Финам – чтобы вы перевели деньги на депозит, а дальше включаются бесконечные менеджеры, основная задача которых, чтобы вы сливали и торговали как можно больше. Сотрудники Финам ни на один вопрос по обслуживанию внятно ответить не могут. Правила и тарифы у брокера постоянно меняются не в лучшую для клиента сторону.

Выбранный брокер для торговли российскими акциями, в которого перевожу сейчас деньги из Финам – Тинькофф Инвестиции. На этой неделе сделал акцент на дивидендные истории:

• Сбербанк прив. выплатят 18,7 руб. (10,51%) в виде дивидендов в июле,
• дивидендная доходность по привилегированным ценным бумагам Россетей составит 9,68%, которую можно будет получить в июне 2020г.
• Находка недели – Пермэнергосбыт, которые по прив. акциям выплатят дивиденды в июне 11,71 руб. (8,88%).

Первоначально приобрел акции на небольшие суммы, т.к. планирую докупиться еще на просадках.

Торговля американскими акциями брокер

Американскими акциями я торгую в основном через брокера Roboforex в специальном терминале rTrader с кредитным плечом 1:1. На неделе продал акции игровой компании Zynga, занимающейся онлайн-играми с профитом 10,3$ (7,05%).

Позицию держал пару недель и решил закрыть, т.к. Европа начала выходить из карантина и часть инвесторов будет закрывать позиции.

Наибольшую прибыль на этой неделе принесли ценные бумаги медицинской компании Moderna (MRNA) +123,8$ или 27,10%.

Их думаю докупить после коррекции до 45-55$.

Событием недели можно считать акции американских авиакомпаний. После того, как Уоррен Баффет заявил о продаже данного сектора цены стремительно полетели вниз. Счел это время отличной возможностью для приобретения на долгосрочную перспективу. Почему выбрал именно эти компании расскажу в отдельной статье, где приведу полных разбор акций данной отрасли.

Стратегии торговли акциями

Для диверсификации рисков при торговле акциями иностранных компаний я выбрал брокера FxPro. В его арсенале данного брокера крупные американские компании из индекса S&P 500.

Наглядным примером успешной торговли служат акции американских банков, например Well Fargo. У меня была открыта позиция на sell по этой бумаге, которую я закрыл в +49,1$ или 16,23% поскольку она начала подходить к 89 moving average (в данном случае я использовал стратегию macd).

Цена ожидаемо после новостей пошла вниз и я открыл сделку на buy по цене 25,3$ за акцию. Отчетность у компании неплохая, поэтому при дальнейшей просадке буду усреднять позиции.

Перед отчетностью (13 мая) купил акции компании Sony, которые как раз оттолкнулись от 365 moving average.

Но т.к. с данной компанией работаю не часто, то выхода отчета дожидаться не стал и продал их в конце недели с прибылью 37,3$, заработав 6,05%.

Еще одним приобретением по стратегии macd стали акции Twitter.

Покупку совершал, когда цена подошла к красной линии по 27,21$. Аналогично были приобретены акции General Electric.

Наконец продал акции Pfizer с профитом 102,87$ или 21,71%, которые держал несколько недель.

Ценные бумаги компании сейчас на самом пике, поэтому подумываю играть по ним в шорт.

Итого за неделю удалось заработать на торговле российскими и американскими акциями 588,44$.

Вкратце расскажу, как обстоят дела по остальным сферам:

• интернет-магазин все еще в кризисе – всего +105$. Обработка заявок занимает немало времени. Сейчас веду переговоры о его продаже партнерам, т.к. хочется сконцентрироваться на инвестициях.
• интернет-проекты в положительной динамике, но доходы с рекламы упали. В целом 108$ за неделю.
• самостоятельная торговля на форекс была весьма успешной +430,71$ или 13,94% от депозита. Основной акцент сейчас делаю на рост золота и биткоина, а также на падение нефти.

Пробовал торговать по австралийскому доллару, но плохо знаю эту валютную пару. Поэтому вышел в минус 24$.

• для управляющих памм счетов брокера Amarkets неделя также сложилась весьма удачно +21,78$ или 1,3% по сравнению с убытком прошлой недели.
• ramm-счета от Робофорекс показали хороший результат +50,11$ или 3,51% за неделю. Новичком Max Skill вполне доволен.

В результате удалось пробить планку в 1000$ по недельному заработку даже перевыполнив план. Окончательный доход с учетом доходов от торговли акциями +1364,04$. Сейчас главное постараться закрепить полученные результаты.

Как видите, чтобы узнать, как торговать акциями на бирже не нужно проходить платные курсы или тратить много времени. Главное – ваше желание начать инвестировать и зарабатывать онлайн.

Какие виды и типы инвестиций существуют?

Акции — лишь одна из разновидностей ценных бумаг. А какие еще активы можно приобрести на бирже и чем они отличаются от акций?

• Облигация — это, по сути, долговая расписка, которая дает право инвестору вернуть деньги и получить проценты по ним в оговоренный срок. Выпускаются государством и компаниями;
• Акция — ценная бумага, которая дает инвестору право получить часть прибыли компании, ее выпустившей. Также доход получают на разнице курсов от купли-продажи: это возможно за счет того, что акции постоянно растут и падают в цене;
• Фьючерс — контракт, который фиксирует куплю-продажу активов или товаров по текущим ценам. Поставка производится в будущем (в сроки, оговоренные контрактом). Если актив подорожает, инвестор получит прибыль. Если подешевеет — понесет убытки;
• Опцион — биржевой контракт, позволяющий купить или продать актив по определенной цене в определенные сроки.

Среди всех бумаг наиболее надежным вложением для новичка станут гособлигации. Доходность по ним выше, чем по депозитам, зато уровень рисков — минимальный. Гораздо большую прибыль сулят акции, но торговать ими рискованнее, чем облигациями. Фьючерсы и опционы — это типы ценных бумаг, с которыми работают опытные инвесторы или вовсе профессионалы.

Если все-таки решили вкладывать деньги в акции, стоит определиться с компаниями, перспективными для инвестиций, а также стратегией (об этом — см. пункты ниже).

Самые популярные акции — российские и иностранные

Самые популярные для инвестиций компании — это лидеры своей отрасли, показывающие устойчивый рост прибыли. На российском фондовом рынке таковыми являются нефте- и газодобывающие компании, добытчики др. полезных ископаемых, крупные ритейлеры. Например, такой список популярных российских акций предлагает РБК Quote:

• Ростелеком;
• Сургутнефтегаз;
• АЛРОСА;
• Татнефть;
• Русал;
• X5 Retail Group;
• Яндекс;
• Роснефть;
• НЛМК;
• Аэрофлот.

В иностранном бизнесе среди лидеров роста значатся самые разные компании — сети общепита, поставщики информационных и финансовых услуг, производители электроники. Приведем лишь некоторые наименования:

• Tesla;
• Starbucks;
• McDonald’s;
• Alphabet;
• Mastercard;
• BAT;
• PayPal;
• Philip Morris;
• Nokia;
• Walmart.

Что касается инвестиционных предпочтений, то довольно часто россияне вкладывают деньги в акции зарубежных компаний. Во-первых, на мировом рынке проще найти надежного эмитента — выбор больше. Во-вторых, вложения в иностранный бизнес позволят защититься от нестабильной российской экономики. В-третьих, иностранные акции — это всегда вложения в валюте, что автоматически защищает их от девальвации рубля.

Какие существуют варианты заработка на акциях?

Акциями можно распоряжаться по-разному. Выбор в пользу того или иного способа заработка инвесторы делают, исходя из опыта, готовности к риску и имеющемуся капиталу. Иногда способы заработка на акциях сочетают. Рассмотрим, в чем их суть.

Торговля на бирже (трейдинг)

Суть трейдинга состоит в том, чтобы покупать акции по одной цене, а продавать дороже. Возможность для этого предоставляет сам фондовый рынок: за несколько минут котировки акций могут как существенно вырасти, так и рухнуть. Что влияет на стоимость акций:

• Прибыльность компании;
• Обстановка на рынке;
• Настроения трейдеров;
• Политическая ситуация
• И ряд других факторов.

Чтобы заниматься трейдингом самостоятельно, нужно хорошо понимать, как устроен рынок ценных бумаг, и постоянно отслеживать изменения на нем. Пассивным вариантом заработка такое управление акциями не назовешь.

Покупка и долговременное хранение акций

Купив акцию, инвестор начинает получать прибыль от роста ее стоимости. Так можно заняться долгосрочным вложением: приобрести акции одной или нескольких компаний, которые почти наверняка вырастут в цене через несколько лет. Это безопасный вариант инвестирования, но самый низкодоходный. Оправдывает себя только с ситуации, когда у инвестора большой капитал.

Дивиденды

Плюс дивидендов состоит в том, что они не зависят от котировок. Инвестор получает гарантированный доход, размер которого утверждает собрание акционеров. Дивиденды выплачиваются ежегодно, реже — ежеквартально.

Минус дивидендов — в том, что у каждой компании своя политика по их начислению. Одни сразу заявляют, что не планируют их выплачивать. Другие умалчивают о дивидендной политике. Третьи опираются на цифры, например, готовы платить акционерам до 30% чистой прибыли или 50% свободного денежного потока. Еще один вариант — компания заявляет, что будет платить не менее определенной суммы на акцию.

Например, МТС обещает ежегодно начислять не менее 28 рублей на акцию с 2020 по 2021 год. Получается, что высокую доходность по дивидендам имеют только крупные акционеры. А вот с нуля сколотить состояние таким способом затруднительно.

Частный инвестор раскрыла секреты управления портфелем акций

14882

Анастасия Бессонова [email protected]

Таким образом, банки впервые за несколько лет смогли немного прийти в себя и перевести бизнес из антикризисного режима в нормальное русло. Рост доходов от растущих активов и снижающихся рисков не заставил себя ждать.

К примеру, чистая прибыль Сбербанка с начала 2020 года составила 322,8 млрд рублей, это в 3 раза больше результата за аналогичный период 2020 года. Рентабельность собственного капитала банка также увеличилась в 2,5 раза по сравнению с прошлым годом и составила 19,5%.

Егор Дахтлер, аналитик , называет результаты Сбербанка умеренно позитивными, хотя и считает, что котировки сохраняют потенциал роста. Проблемным остается корпоративный сегмент. Уровень просроченной задолженности здесь вырос на 30 базисных пунктов, до 3,5%. «Мы ожидаем снижения уровня просрочки у Сбербанка, он сможет эффективно осуществить реструктуризацию корпоративных кредитов и вернуть их в категорию обслуживаемых в срок», — комментирует эксперт.

По данным Интерфакса, средняя оценка справедливой стоимости бумаг Сбербанка финансовыми экспертами составляет 162,5 рубля за обыкновенную и 121 рубль за привилегированную акцию. Потенциал для роста у них еще сохраняется.

Инструкция по заработку на акциях — 8 необходимых шагов

После экскурса в то, как инвесторы зарабатывают на ценных бумагах, возникает вопрос практического толка: как купить первую акцию и стать участником фондового рынка? Предлагаем простую инструкцию:

1. Проходим обучение. Даже если акции планируется передать в доверительное управление, инвестору все равно нужно понимать, как в своей основе работает фондовый рынок, что означают основные понятия («акция», «биржа» и т.д.);
2. Ставим цели. Инвестирование без конкретной цели редко бывает успешным. Инвестор формирует стратегию, исходя из того, зачем ему нужны деньги, на какой минимальную прибыль он рассчитывает и в какой срок;
3. Выбираем брокера. Брокеры выполняют посреднические функции: через них инвесторы регистрируются на бирже, покупают и продают ценные бумаги, формируют финансовую отчетность и т.д.;
4. Открываем демо-счет. Чтобы не рисковать рублем, новички могут попробовать себя в торговле виртуальными акциями, создав демо-счет. Технически такой счет работает так же, как брокерский, и дает максимальное точное представление о сути трейдинга;
5. Формируем стратегию. В инвестировании принято говорить о трех основных стратегиях — консервативной, умеренной и агрессивной. Они отражают степень риска — соответственно, низкую, среднюю и высокую. При этом в трейдинге действует правило: чем выше риск, тем больше доходность;
6. Распределяем ресурсы. Источники дохода нужно по возможности диверсифицировать. В инвестировании речь идет о том, что вкладывать деньги в различные ценные бумаги от нескольких компаний — формировать инвестиционный портфель.
7. Выбираем акции. Новичкам стоит инвестировать в крупные компании, которые на протяжении лет дают хорошую прибыль. С опытом можно начать покупку акций от растущих компаний в новых, перспективных отраслях экономики;
8. Покупаем акции. Сегодня операции на бирже происходят онлайн, с помощью программного обеспечения. Для покупки акций можно использовать терминал или мобильное приложение вашего брокера, а можно — универсальную программу Quik.

Как торговать американскими акциями

Большинство самых известных мировых корпораций торгуются на двух крупнейших американских биржах США — NYSE и Nasdaq. Сейчас возможность получить доступ к торговле акциями на них стала реальной практически для каждого – через биржу Санкт-Петербурга или зарубежного брокера, имеющего прямой выход на биржи (например, Interactive Brokers).

Для успешной торговли американскими акциями прежде всего нужно знать особенности торгов на бирже СПБ и ее преимущества:

• График работы. Биржа открывается в 10.00 по московскому времени, а заканчивает торги в 23.00 (или в 0.00 в зимнее время). Несмотря на разницу в часовых поясах между США и Россией, установлены именно такие часы работы.
• Доступ к ликвидности позволяет выгодно и быстро инвестировать в зарубежные акции, приобретая их по самым лучшим ценам.
• Валюта. На бирже Санкт-Петербурга принято производить все операции в американских долларах. Плюс данного факта в извлечении прибыли не только со спекуляции акциями, но и с роста курса доллара.
• Доступ на зарубежный рынок позволяет инвестировать в отрасли, которые не развиты в России — в электрические автомобили и технологии, альтернативную энергию, онлайн-торговлю. Это отрасли будущего, которые со временем будут развиваться, а значит и доходность с акций таких компаний будет расти.
• Знакомые торговые терминалы. Процедура торгов на питерской бирже проходит точно так же, как и на Московской. Для этого используются популярные платформы (например, QUIK) или приложения, разрабатываемые брокерами.
• Выплаты дивидендов 4 раза в год. В индекс S&P500 входят только крупнейшие корпорации, больше половины из которых стабильно платят дивиденды по несколько раз в год в течение десятилетий, а некоторые делают это уже на протяжении минимум 25 лет.
• Приобретение иностранных акций через индивидуальный инвестиционный счет. Это позволяет зарабатывать не только на акциях, но и налоговых льготах от государства.
• Поддержка от специалистов. Биржа северной столицы помогает своим инвесторам, предоставляя учебные программы по обучению инвестициям и ежедневные разборы рынка.

Рекомендую к прочтению: Перспективные акции 2019

Пошаговая инструкция, как торговать акциями новичкам

1.Выбор акций для покупки.

Оптимально выбирать в свой портфель 6-15 компаний. Какие именно акции выбрать поможет понять фундаментальный и технический анализ. Но существуют и основные критерии, которыми стоит руководствоваться при отборе:

• Анализ годового тренда. Хотя общий принцип торговли давно известен — «купить дешево – продать дорого», лучше отказаться от покупки акций, цена которых неуклонно падает в течение 1-2 лет. Это может свидетельствовать о проблемах у компании.
• Наведение справок о компании. Здесь обращаем внимание на следующие пункты:
• Стоимость компании: оптимальная – от 400 млн до 10 млрд. долларов. Подобные показатели свидетельствуют о надежности. Скорее всего такие компании давно на рынке и их волатильность более прогнозируема. Вложения в компании с меньшей капитализацией может оказаться рискованным предприятием. Начинающему инвестору не стоит рассматривать компании с капитализацией ниже 200 миллионов $.
• Объём торгов должен быть не менее 1 млн бумаг в день. Чем больше, тем лучше.
• Цена акции часто находится в зависимости от капитализации. Для торговли и заработка на стоимости акций стоит рассматривать компании от 20-30$ за акцию. Конечно можно найти акции мелких компаний, стоимостью до 2-3 долларов США за акцию, но новичкам их лучше не покупать.

Для внутридневной торговли стоит выбирать акции с хорошей волатильностью и объемом торгов. Это дает возможность покупать и продавать ценные бумаги в течение дня. Искать такие компании лучше в сфере энергетики, сырьевые отраслях, здравоохранении и технологий.

Полезное видео о том, как выбрать американские акции для торговли.

2. Анализ.

Помимо фундаментального, необходимо также провести технический анализ, т.е. анализ исторического поведения цен акции той или иной компании. Он поможет выявить закономерности в движении графика, когда он приближается к заданным уровням.

Технический анализ проводится для более точного выявления момента выгодного вступления в сделку. Если фундаментальный анализ прогнозирует нам общую картину, то технический определяет детально момент покупки или продажи. Ориентирами в анализе выступают так называемые уровни поддержки и сопротивления — исторические максимумы и минимумы, по которым можно делать прогноз дальнейшего поведения цен. После достижения уровня цена либо продолжит идти в том же направлении (пробой уровня), либо сменит его (откат от уровня).

Знания технического анализа достаточно обширны, но общий его смысл заключается в выявлении тенденций рынка, иными словами – соотношения покупателей и продавцов. Покупателей больше, чем продавцов — цена растет, если наоборот — падает.

3. Период отчетов.

Раз в квартал крупные компании публикуют отчеты результатов работы и это оказывает влияние на рынок. Не рекомендуется покупать акции перед публикацией квартального отчета, т.к. он может значительно повлиять на их стоимость, если прогнозы аналитиков не оправдаются. Сразу после публикации цены могут как резко подняться, так и упасть на 5-25%. Это бывает не только из-за проблем в делах компании, но и из-за спекуляций – крупные игроки намеренно обваливают цены, планируя позже закупить акции оптом по низкой цене. В такой ситуации нужно дождаться максимально низкого уровня и когда рост начнется на 0,5-1% – это время для покупки.

В каких случаях нужно вкладываться в одну акцию, а в каких — в несколько, т.е. создавать портфель?

Любой инвестиционный портфель — это набор финансовых инструментов. Он может состоять из различных ценных бумаг (например, акций, облигаций и фьючерсов в соотношении 50/30/20). Либо же инвестор собирает портфель из бумаг одного типа — например, акций, — но скупает их у нескольких компаний.

В любом случае, инвестиционный портфель — это наиболее безопасный вариант вложений. Его преимущество состоит в диверсификации: маловероятно, чтобы рухнули котировки сразу всех ценных бумаг, выпущенных разными эмитентами. Путем создания портфеля обогащались все успешные трейдеры. Однако формировать собственный инвестпортфель советуем только тем новичкам, которые имеют внушительный капитал на старте (от 400 тыс. рублей). С суммой меньшей это станет пустой тратой времени.

А что насчет инвестиций в акции одного эмитента? Недостатки такой стратегии очевидны: инвестор становится зависимым от одного источника дохода. Если данная бумага упадет в цене — инвестор уйдет в минус. Но для начинающих трейдеров, у которых в кармане не больше 100 тыс. рублей, покупка единственной акции — это хороший способ познакомиться с биржей. Следить за котировками одной-единственной компании легче, чем за несколькими, а объем вложенных средств — не настолько велик, чтобы бояться его потерять. Доход может принести просто колебание курса данной акции.

Как торговать в шорт на акциях

Стратегии Лонг и Шорт — ключевые в торговле на фондовом рынке. Принцип Лонг — длинные позиции на покупку в расчете на прибыль на росте акций, Шорт — на их падении (сделки на продажу).

Ситуации, подходящие для стратегии Шорт:

• Яркое экономическое или общественное событие, которое окажет влияние на рынок. После выхода таких новостей практически всегда рынок резко падает или поднимается.

Ярким примером является референдум о членстве Великобритании в Европейском союзе (Брексит) 23.06.2016 года. В течение двух дней после того, как событие состоялось, рынки пошли на спад. Наиболее упал европейский рынок — на 20-30%, особенно в финансовом секторе. Падение американского рынка было менее значительным (на 7-10%). В это же время золото пошло на рост по причине усиленного перетекания денег в защитные активы на фоне падения. Таким образом, на падении, длившемся 2 дня, можно было заработать 5-10% практически в любом секторе.

• Падение цен на нефть. Падение нефти влияет на все сектора — их цена идет в том направлении, что и она, но самой зависимой от сырья отраслью остается энергетика. Следовательно, при снижении цен на нефть, стоит шортить (продавать) акции нефтяных компаний.
• Квартальные отчёты. После публикации отчетов в случае несоответствия отчетных данных с прогнозами аналитиков падение акций на 5-15% неизбежно. Новичкам следует быть осторожными, пытаясь заработать на отчетности. В такие моменты в игру вступают крупные игроки, которые продают акции накануне выхода отчета с целью снижения их рыночной стоимости, а после отчета сами же их и выкупают по низкой цене.
• С использованием уровней сопротивления. Если цены неоднократно доходят до определенного уровня, но дальше не растут — ищите сигнал на продажу возле данной цены, ориентируясь на индикаторы объемов. Фиксировать прибыль нужно на подходе к уровню поддержки.

Рекомендую к прочтению: Как выбрать акции в инвестиционный портфель

Зачем нужен брокер и какую пользу он может нам дать?

По закону для покупки и продажи ценных бумаг физические лица должны обращаться к профессиональным посредникам — брокерам. Их функции выполняют либо брокерские компании непосредственно, либо банки с брокерской лицензией. Нюанс состоит в том, что со своим посредником клиент может взаимодействовать по разным схемам:

• Самостоятельная торговля. Инвестор открывает счет у брокера, но все сделки на бирже совершает самостоятельно, т.е. сохраняет полную свободу в управлении своими деньгами. Единственное ограничение — все операции, которые инвестор проводит через брокера, должны соответствовать закону;
• Доверительное управление. В этом случае куплей-продажей акций от и до займется специалист, действующий в рамках договора. Инвестору же остается получать доход: вникать в детали операций с ценными бумагами ему не требуется.

Многие брокерские компании и банки предлагают промежуточный вариант — консультирование. В обязанности консультанта входит объяснить, как функционирует биржа, и давать рекомендации по запросу клиента. В остальном инвестор действует самостоятельно.

Как выбрать брокера?

Выбирая посредника на рынке ценных бумаг, начните с элементарных мер предосторожности:

• Сперва своего посредника — брокера или банк — нужно проверить на надежность. На официальном сайте Центробанка есть перечень компаний, которые имеют брокерскую лицензию и могут легально проводить операции на бирже;
• К услугам зарубежных брокеров лучше не прибегать: их деятельность в России пока не регламентирована. Если возникнут споры и неурядицы, клиенты таких компаний не смогут защититься в российском суде;
• Всесторонне проанализируйте рынок. Брокеры предлагают множество тарифов — с высокой и низкой степенью риска, различными суммами на старте инвестирования, высокими или умеренными комиссиями. Во многом от грамотно подобранного тарифа зависит итоговая доходность.

Российские брокеры ценных бумаг

В России всего несколько брокеров с лицензией ЦБ РФ, у которых вы можете открыть торговые счета и покупать акции. Ниже я приведу список компаний, входящих в топ 10 крупнейших брокеров страны по объемам торгов на Мосбирже.

Рейтинг брокеров, где покупать акции компаний

Платформа/Брокер	Количество открытых счетов*
Сбербанк	1,96 млн
Тинькофф	1,1 млн
ВТБ брокер	0,5 млн
БКС брокер	0,4 млн
Открытие	0,2 млн
Финам брокер	0,2 млн

*данные представлены на конец апреля 2020 года.

Рассмотрим каждого по отдельности, в частности торговые условия, преимущества и недостатки.

Сбербанк брокер

Лидирующий по количеству клиентов брокер в России. Обусловлено это тем, что у подавляющего большинства населения имеются вклады в Сбербанке и когда выходит срок всем предлагают отрыть ИИС, обещая более высокую доходность. Сбербанк предоставляет возможность формировать инвестиционный портфель самостоятельно или передать деньги в доверительное управления через пакеты, разработанные аналитиками компании. По собственному опыту, не рекомендую брать эти пакеты.

Тарифы на обслуживание не самые выгодные по сравнению с другими брокерами:

Самостоятельный	Инвестиционный
Сделки до 1 млн.	0,06%	0,30%
Сделки 1-50 млн.	0,03%	0,30%
Более 50 млн.	0,018%	0,30%
Тарифы при сделках на ММВБ
До 250 тыс. руб.	0,3%	0,30%
0,25 -1 млн. руб.	0,06%	0,30%
1 – 50 млн. руб.	0,035%	0,30%
Более 50 млн.	0,018%	0,30%

Рекомендую к прочтению: Сколько можно заработать на акциях

При совершении сделок на валютном рынке комиссия по всем тарифам 0,2%, по тарифу самостоятельный при сумме сделок более 100 млн. рублей – 0,02%.

Плюсы:

• Быстрое открытие счета,
• Минимальный порог 1000 рублей,
• Есть торговый терминал Quik,
• Широкое покрытие офисов по России.

Минусы:

• Нет Питерской биржи, соответственно доступа к зарубежным акциям,
• Отсутствует стакан цен,
• Для решения большинства вопросов потребуется визит в офис компании. А зная тех поддержку Сбербанка это придется делать постоянно.

Тинькофф инвестиции, где покупать акции компаний

Один из популярных брокеров для покупки акции в России. Активно увеличивает свою клиентскую базу, продвигая в массы:

• удобное приложение,
• быстрый доступ ко всем функциям,
• моментальный вывод средств на карту,
• решение всех вопросов без визита в офис.

Открыть счет в Тинькофф инвестиции

Счет открывается в течение 3 рабочих дней. Но предварительно нужно оставить заявку и на следующий день получить карту банка. Еще два дня потребуется на открытие брокерского счета. После активации счета пополняем карту с карты любого банка и переводим средства на брокерский счет. Все – можно покупать акции.

Тарифы Тинькофф:

Операция	Инвестор	Трейдер	Premium
За открытие сделки	0,30%	0,05%, от 200 тыс. руб в день 0,025%	0,025%, до 2% по некоторым инструментам
Обслуживание счета	Бесплатно	0 руб., при ряде условий, либо 290 руб. в мес	0 руб, при ряде условий, либо 3000 руб. при ряде условий

Начинающим рекомендую минимальный тариф “Инвестор”. Если планируете активно спекулировать, то выбирайте тариф “Трейдер”. При капитале от 2 млн. рублей смотрите в сторону тарифа “Премиум”.

Плюсы Тинькофф:

• Удобное приложение,
• Возможность открытия сделок отложенным ордером,
• Выход на биржу Санкт – Петербурга, что открывает возможность покупки зарубежных акций,
• Партнерская программа,
• Стакан цен,
• Техподдержка решает все вопросы без походов в офис.

Минусы:

• Комиссии выше, чем у конкурентов,
• В начале и конце торгов – терминал может сильно зависать,
• Техподдержка не пытается вникнуть в вопрос и предоставляет шаблонные ответы.

Рейтинг российских брокеров акций

ВТБ брокер

Третий по количеству клиентов брокер в России. Компания не вкладывается в активный маркетинг, но аудитория у нее есть. ВТБ предлагает неплохие тарифные планы.

Наименование	Мой онлайн	Стандарт	Профессиональный
Комиссия брокера за сделку	0,05%	0,04%	Зависит от объема, от 0,015%
Комиссия биржи за сделку	от 0,01%	0,01%	мин. 0,01%
Плата за обслуживание	Нет	150 р. если есть сделка	150 руб. если есть сделка
Заявка на позицию по телефону	150 р за 1 сделку	–	–

Если вы являетесь клиентом ВТБ и имеете привилегии банка, то тарифы будут корректироваться в меньшую сторону.

Преимущества ВТБ брокера:

• Наличие мобильного приложения с приличным функционалом,
• Открытый стакан цен,
• Возможно выставлять отложенные ордера,
• Удобная программа для ПК,
• Бонусы и дивиденды доступны для вывода.

Минусы:

• Частые сбои приложения,
• Слабая техподдержка.

В целом ВТБ брокер проявил себя на 3+, но для диверсификации рисков при большой сумме (от 5 млн. руб.) его вполне можно рассмотреть, как вариант покупки акций на долгий период.

БКС брокер

Компания обслуживает около 400 тыс. клиентов и предоставляет возможность открыть счет онлайн за 5 мин. На сегодня для инвесторов доступно 4 тарифа:

Операция	Инвестор	Трейдер	Инвестор ПРО	Трейдер ПРО
Плата за обслуживание, если совершена хоть 1 сделка	99 руб.	199 руб.	299 руб.	299 руб.
Комиссия за сделку	0,30%	0,015-0,05%	0,015-0,03%	0,015-0,45%

БКС брокер – стандартная ничем не примечательная брокерская компания с высоким порогом для входа по сравнению с остальными брокерами. Тарифная сетка имеет базовые тарифы, не превышающие рыночные предложения.

Плюсы работы с БКС:

• Есть доступ на обе биржи: ММВБ и Санкт – Петербургская,
• Сильный аналитический отдел,
• Собственное мобильное приложение.

Минусы:

• В техподдержке вам не помогут,
• Много жалоб на брокера из-за не корректно предоставляемых услуг.

Открытие брокер

Открытие известен сегодня, как брокер, который активно расширяет свою клиентскую базу, в первую очередь за счет рекламы в интернете. Многие мои партнеры работают с этим брокером, но новичку, будет весьма сложно сориентироваться в тарифной сетке на их сайте.

Рекомендую к прочтению: Акции американских банков

Тарифные планы в сокращенном виде:

• Самостоятельная торговля

Тип рынка	Конверсионный	Инвестор	Инвестор+	Самост. управление иис
Фондовый	0,057	от 45 руб	от 125 руб	0,057%
Валютный	от 0,035875%	0,01435% и выше	от 0,01435%	0,035875% и выше
Срочный	мин. 2 руб	от 2 руб	мин. 2 руб.	от 2 руб
Внебиржевой	от 0,2%	0,2%	от 0,2%	0,2%

Для каждого типа тарифа предусмотрено дополнительное вознаграждение для брокера:

• Конверсионный – 175 руб,
• Инвестор – 295 руб,
• Инвестор плюс – 590 руб,
• Самостоятельный ИИС – 0 руб.

Эти тарифы зависят от минимальной суммы депозита на счете.

Модельный ИИС:

• Фондовый рынок – 0,057%,
• Валютный – 0,01025%,
• Фьючерсы 0,74 руб за контракт,
• Внебиржевой рынок – 0,2%,
• Ведение счета, мин 90 руб или 0,083% от оборота.

Более подробно, что такое ИИС, читайте в статье как устроен ИИС.

Явных плюсов у компании нет, выделю минусы:

• Множество тарифов запутывают пользователей,
• Назойливые менеджеры, достающие частыми звонками.

Не рекомендую работать с этим брокером.

Брокер Финам

На блоге, я уже делал подробный обзор брокера Финам. Рассматривать данную компанию для инвестирования в акции также не рекомендую. Причина тому – нерешенные проблемы у моих партнеров, в частности:

• Зависания терминалов,
• Самостоятельные открытия позиций,
• Задержки в выводе средств,
• Назойливые менеджеры, требующие внести депозит и увеличить депозит,
• Некомпетентная техподдержка.

Если вы пользуетесь кредитным плечом, то вам придется платить за пользование средствами определенную процентную ставку. Тарифы на использования кредитного плеча будут доступны при регистрации брокерского счета.

Я протестировал 90% вышеуказанных компаний и в какой-то момент понял, что российские брокеры еще не готовы предлагать нормальные условия для работы. Поэтому для работы с российскими акциями я оставлю только одного – Тинькофф инвестиции (как раз сейчас перевожу туда деньги из Финам). Для покупки иностранных ценных бумаг я пользуюсь услугами исключительно зарубежных брокеров и ниже объясню почему.

Сколько можно заработать на акциях?

Инвестиции — весьма доходный вариант вложений. В том числе, это подтверждает российский фондовый рынок, который в 2020 году рос быстрее других международных площадок. Цифры говорят сами за себя: на каждые 100 рублей, вложенные в акции в январе, можно было получить 125 к концу осени, а с учетом дивидендов — все 140 рублей. Для сравнения: доходность по депозитам в крупнейших банках РФ к концу года составляла в среднем 6%.

То, сколько составит заработок на акциях у конкретного инвестора, зависит от структуры его инвестпортфеля и объема вложений. Влияет и стратегия инвестирования: дивиденды приносят меньший доход и меньшие риски, а трейдинг — ровно наоборот.

Какие могут быть риски и какие есть способы минимизации рисков при работе с акциями

Главный риск, связанный с инвестициями, стоит в том, что доход не гарантирован. Какой бы продуманной ни была стратегия, всегда можно потерять деньги на невыгодном вложении. Это касается и новичков, и опытных игроков на бирже. Но для начинающих инвесторов предлагаем несколько общих рекомендаций:

• Четко определитесь с тем, зачем вы пришли на рынок инвестиций;
• Сначала вкладывайтесь в знакомые и наиболее понятные виды бизнеса и инструменты;
• Если хотите инвестировать в определенную отрасль, сосредоточьтесь на ее компаниях-лидерах;
• Если позволяют сбережения, начните формировать инвестпортфель — так риск от вложений существенно снизится;
• Если трейтинг отнимает много сил и не приносит успеха, попробуйте доверительное управление, разделите свой капитал с другими инвесторами;
• Учитесь, учитесь и еще раз учитесь! Инвестирование — это не игра в рулетку: здесь зарабатывают только финансово подкованные люди.

Кстати, о том, чтобы снизить риски для начинающих инвесторов, позаботилось законодательство. С 2020 года в России кроме обычных брокерских счетов действуют ИИС — индивидуальные инвестиционные счета. Они дают два вида послаблений: позволяют не платить налог на прибыль либо получить вычет в размере 13% от суммы, помещенной на ИИС. Получается, что эти 13% — это гарантированный доход, который не позволит инвестору уйти в ноль.