Обманутые акционеры Wirecard идут в суд
Фото Michaela Handrek-Rehle/Bloomberg via Getty Images
«Скандал века» вокруг краха оператора платежной системы Wirecard набирает силу не только в Германии, но и в США. Финансовый концерн, входящий в ведущий биржевой индекс DAX 30 самых дорогостоящих компаний ФРГ, в считаные дни оставил акционеров ни с чем. Wirecard многие годы был любимчиком биржи, но оказался построенным на обмане (см. «НГ» от 29.06.20).
Немецкая «голубая фишка», стоимость которой на бирже превышала 22 млрд евро, превратилась в пустышку. Впрочем, как передает государственное агентство Deutsche Welle, сообщения о махинациях с балансовой отчетностью и других мошеннических операциях, приведших к банкротству Wirecard, не стали полной неожиданностью. Финансовый концерн сопровождали скандалы на протяжении всего его существования. Первый крупный разразился еще в 2008 году, когда группа акционеров обвинила руководство в нечистоплотности. Это привело к резкому падению стоимости акций Wirecard. И хотя компания не смогла опровергнуть обвинения, менеджменту удалось выйти сухим из воды.
Следует отметить, что и журналисты вполне авторитетных деловых изданий стали замечать необъяснимые парадоксы в финансовых показателях Wirecard. Так, в 2020 году Manager-Magazin не смог найти объяснение 250 млн евро на балансе концерна, а в Wirecard лишь нервно ответили, что «рынку эта ситуация давно известна».
Часть критиков удавалось годами запугивать угрозами исков, сомневающихся – умасливать завидными темпами роста и небывало высокой для отрасли доходностью. Других успокаивал тот факт, что концерн со штаб-квартирой под Мюнхеном успешно проходил аудит Ernst&Young (E&Y) – мировых аудиторов. Приобретать акции Wirecard советовали большинство биржевых аналитиков, и котировки быстро восстанавливались после каждого удара. Когда в 2020 году достоянием гласности стало очередное мошенничество Wirecard, платежная система, к тому моменту обслуживавшая таких клиентов, как KLM, Qatar Airways, Aldi и Lidl, просто игнорировала обвинения: мол, они не заслуживают доверия.
Как сообщает немецкий журнал Capital, теперь дело финансового концерна со страниц газет перемещается в суды. По данным издания, нью-йоркская юридическая Rosen Law Firm, специализирующаяся на подобного рода делах, выступила представителем целого ряда инвесторов и по их поручению направила коллективный иск к Wirecard, шести ее ведущим менеджерам и компании E&Y в суд американского штата Пенсильвания. В августе юридическая фирма Hagens Berman из Сан-Франциско намеревается предъявить совместный иск ряда американских инвесторов к немецкой компании. Главным обвинением в обоих исках является нарушение американского законодательства, что привело к значительным финансовым потерям акционеров. Это нарушение выражается в том, что в период с 2020 по 2020 год Wirecard предоставляла недостоверные квартальные финансовые отчеты. А проверявшая их компания E&Y халатно отнеслась к своим обязанностям и не вскрыла своевременно имевшиеся нарушения.
Недостоверные данные, отражавшиеся в финансовых отчетах Wirecard, способствовали тому, что стоимость ее акций непрерывно росла. По сути, они представляли собой искусственно надутый пузырь. Когда это вскрылось и акции резко подешевели, вкладчики потеряли крупные суммы. Журнал указывает, что к претензиям могут присоединиться и другие акционеры. Это уже произошло в Германии, где иск еще в мае в земельный суд Мюнхена от имени обманутых вкладчиков направила юридическая фирма Tilp из Тюбингена. В исках к Wirecard и E&Y, по данным журнала, уже участвуют более 30 тыс. акционеров.
СМИ: ключевая фигура скандала вокруг Wirecard скрывается в России
БЕРЛИН, 19 июля. /ТАСС/. Немецкая газета Handelsblatt утверждает, что бывший член совета директоров оказавшейся в центре скандала с рыночными махинациями германской компании Wirecard Ян Марсалек, который считается ключевой фигурой в мошеннической схеме, скрывается в России. Издание сообщило об этом в воскресенье со ссылкой на собственные источники в органах правосудия, предпринимательских и дипломатических кругах.
По версии газеты, Марсалек сейчас находится в одном из частных домов под Москвой якобы под надзором российских спецслужб. Handelsblatt утверждает, что перед своим бегством в Россию бывший топ-менеджер перевел в РФ из Дубая «значительные суммы денег в форме биткойнов».
Издание также пишет, что 18 июня Марсалек отправился чартерным рейсом из Клагенфурта через Таллин в Минск. Оттуда он якобы перебрался в Россию. Причем Handelsblatt указывает, что Марсалек часто бывал в России в последние годы и использовал во время поездок шесть загранпаспортов. Газета не приводит каких-либо конкретных доказательств своим словам.
В субботу журнал Der Spiegel со ссылкой на журналистское расследование, которое было проведено изданием вместе с группой Bellingcat, сообщил, что Марсалек якобы скрывается от правосудия в Белоруссии или России. По версии журнала, 40-летний бывший топ-менеджер прибыл в ночь на 19 июня в Минск. Издание сообщило, что имя Марсалека якобы можно найти в российском регистре прибывших и убывших лиц, который охватывает и Белоруссию. Der Spiegel также утверждал, что бывший член совета директоров Wirecard с 2010 года часто посещал РФ и что им интересовались в ФСБ России. По версии журнала, Марсалек якобы мог сотрудничать с российскими спецслужбами или даже работать на них. Издание также не привело каких-либо доказательств.
Скандал вокруг немецкого оператора электронных платежей Wirecard разгорелся в середине июня. По итогам аудита выяснилось, что на счетах компании отсутствуют €1,9 млрд, которые до этого указывались в финансовых отчетах в качестве актива. После этого стало известно, что глава Wirecard Маркус Браун уходит в отставку. Оператор платежей до сих пор официально не объяснил отсутствие средств. Прокуратура в ФРГ полагает, что этой суммы изначально не существовало, а в отчетности ее указывали для того, чтобы ввести в заблуждение вкладчиков. Браун, проживающий в Вене, обвиняется в попытке «представить инвесторам и клиентам свою компанию более прочной с точки зрения финансов». Он был задержан, но затем отпущен под залог в €5 млн. Марсалек скрылся сразу после того, как разгорелся скандал.
Немецкая оппозиция подвергла критике правительство ФРГ за упущения в области финансового надзора и создание положительного образа компании. Левая партия заявила о необходимости создания в парламенте комитета по расследованию ситуации вокруг Wirecard.
В день своего увольнения, 18 июня, Марсалек вылетел на чартерном самолете Embraer 650 Legacy из Клагенфурта в Таллин, а оттуда — в Минск. Впрочем, из-за политического конфликта между российским руководством и белорусским диктатором Александром Лукашенко для ГРУ было бы довольно рискованно оставлять Марсалека в соседней стране. Поэтому его перевезли в Россию.
Марсалек в ходе переговоров по телефону и в интернете раскрылся в качестве тайного агента. Вероятно, он сотрудничал с ГРУ, когда посещал сирийскую Пальмиру, а также в рамках инвестиций в Ливии. Примечательно, что для частых поездок в Россию 40-летний менеджер использовал целых шесть паспортов.
«За последние десять лет он ездил туда больше 60 раз, — утверждают представители Bellingcat. — В истории его въездов в Россию 597 страниц. Это намного больше, чем у любого другого иностранца из тех, чьи дела мы видели за пять лет расследований».
Предположительно, Марсалек неоднократно бывал и в Чечне, республике на территории России, где много лет шла гражданская война и которая известна многочисленными преступлениями и отмыванием денег. В 2020 году ФСБ, которая следила за всеми поездками австрийца, запретила Марсалеку выезжать из России, по утверждению Bellingcat.
Политика и контроль под огнем критики
В июне представители Wirecard признались в махинациях на сумму 1,9 миллиарда евро. Буквально через несколько дней концерн, входящий в индекс DAX биржи во Франкфурте-на-Майне, объявил о банкротстве. Делом Wirecard занимаются уже даже в ведомстве федерального канцлера Германии. Как сообщало наше издание, канцлер Ангела Меркель 3 сентября 2020 года, в преддверии поездки в Китай, провела совещание о деле Wirecard с бывшим министром экономики Карлом-Теодором цу Гуттенбергом (Karl-Theodor zu Guttenberg).
В тот же день Гуттенберг написал начальнику отдела экономической, финансовой и энергетической политики в ведомстве канцлера Ларсу-Хендрику Рёллеру (Lars-Hendrik Röller) о намерениях Wirecard по выходу на китайский рынок и попросил его о «содействии» в ходе поездки. По возвращении Рёллер ответил, что эта тема обсуждалась в рамках визита, и согласился «содействовать». Позднее это подтвердил представитель правительства.
Оппозиция раскритиковала действия федерального правительства по делу Wirecard. «Если правительство еще хочет предотвратить создание комитета по расследованию, ему следует незамедлительно полностью прояснить ситуацию и рассказать, что именно ему было известно о деле Wirecard и что оно предприняло в связи с этим», — сказал депутат бундестага от СвДП Флориан Тонкар (Florian Toncar).
По мнению фракции Левой партии, создать комитет по расследованию необходимо, причем незамедлительно. Следует, в частности, выяснить, лоббировала ли Меркель лично интересы Wirecard в ходе переговоров в Китае и знали ли в ведомстве канцлера о неправомочных действиях компании, убежден финансовый эксперт в рядах левых Фабио Де Мази (Fabio De Masi): «Чтобы мы могли заглянуть во все нужные документы и допросить важных свидетелей, обязательно должен быть создан комитет по расследованию».
Хуфельд требует принятия нового закона
Критика звучит также и в адрес министерства финансов, которое контролирует Федеральный орган финансового надзора (Bafin). Глава Bafin Феликс Хуфельд (Felix Hufeld) признал, что его ведомство в скандале вокруг Wirecard сработало недостаточно эффективно. Впрочем, он указал, что полномочия Bafin ограничены. Непосредственно Bafin контролирует лишь «дочку» Wirecard — Wirecard Bank, но не всю группу Wirecard.
Учитывая это, Хуфельд выступил за принятие новых законов с целью улучшения контроля над высокотехнологичными компаниями. В интервью газете Die Welt Хуфельд подчеркнул, что это соответствует духу европейских правил в этой сфере. Однако сейчас, по его словам, «существует слишком много серых зон, так что необходимо предоставить надзорным органам дополнительные, более жесткие инструменты».
На требование обеспечить Bafin по образцу американского ведомства по биржевому контролю SEC Хуфельд ответил спокойно: «Конечно, мы можем учесть особенности модели SEC. Но в США также случаются скандалы с мошенничеством. Кроме того, в Соединенных Штатах другая правовая система, и ее не так-то просто перенести в Европу».
Материалы ИноСМИ содержат оценки исключительно зарубежных СМИ и не отражают позицию редакции ИноСМИ.
Скандал с Wirecard: что произошло и кто виноват
В Германии банкротится один из крупнейших платежных операторов
Что случилось. Временный управляющий в деле о банкротстве немецкого финтех-сервиса Wirecard Майкл Яффе заявил об интересе инвесторов к его активам. Компания объявила о банкротстве после того, как аудитор не смог подтвердить наличие на ее счетах 1,9 млрд евро – это четверть баланса Wirecard.
Подробнее. С комитетом кредиторов связались инвесторы со всего мира, «заинтересованные в приобретении либо основного бизнеса, либо отдельных бизнес-единиц», пояснил Яффе после заседания комитета.
Кредиторы Wirecard ищут покупателей на его долг в размере 200 млн евро, сообщает Bloomberg со ссылкой на собеседников. Ранее несколько банков, одолжив Wirecard $1,75 млрд в виде кредитной линии, обратились к фондам с предложением купить долг с большим дисконтом. Еще часть долга Wirecard в размере 120 млн евро была продана на аукционе за 17% от номинала.
История с Wirecard развивалась больше года. В январе 2020 года FT опубликовала статью о завышении выручки сингапурским подразделением Wirecard. Компания все отрицала, но СМИ продолжали публиковать статьи о «творческом подходе Wirecard к бухгалтерскому учету».
В частности, журналисты описывали одну из схем, применяемой Wirecard. Компания работала с партнерами для процессинга платежей в странах, где у нее не было разрешения на проведение финансовых транзакций. Средства Wirecard лежали на счетах в банках-партнерах, но компания учитывала их в своих финансовых результатах.
В конце 2020 года Wirecard для проведения аудита наняла KPMG. Через полгода изучения материалов, в апреле 2020 года, аудитор заявил, что не может подтвердить все транзакции за 2016-2018 годы из-за недостатка документов. Тогда акции сервиса, стоившего на пике 17 млрд евро, подешевели на 26%. А 18 июня основной аудитор Wirecard – EY – заявил, что не может найти на счетах компании 1,9 млрд евро. В тот день компания подешевела сразу на 65% — до 2,4 млрд евро.
На следующий день исполнительный директор Wirecard Маркус Браун объявил об отставке. 22 июня он был арестован, но выпущен под залог в 5 млн евро.
Еще через три дня Wirecard подал иск о банкротстве, а 26 июня британский регулятор (Financial Conduct Authority, FCA) приостановил разрешение, выданное «дочке» сервиса — Wirecard Card Solutions — на обработку платежей и выпуск карт.
Это привело к блокировке счетов партнеров Wirecard, в том числе финансового сервиса Anna Money, созданного в Англии основателями «Точки» и «Кнопки» Борисом Дьяконовым и Эдуардом Пантелеевым, а также популярных в СНГ карт Payoneer. Через три дня FCA снял блокировки. Anna Money сообщила о разблокировке счетов клиентов. С карт Payoneer также сняты ограничения.
Дело Wirecard поставило вопрос об эффективности немецкого регулятора – BaFin. Его президенту Феликсу Хуфельду предстоит объясниться перед членами парламента Германии. В самом начале скандала с Wirecard регулятор встал на его сторону, запретив после первой публикации FT короткие продажи акций Wirecard на два месяца. На прошлой неделе регулятор признал долю своей ответственности за произошедшее, но отстаивал правильность решения о запрете продаж.
Инвесторы предъявили претензии и к EY, однако компания утверждала, что была введена в заблуждение менеджментом Wirecard.
Зачем мне это знать. Скандал с Wirecard вновь вскрыл проблемы, связанные с прозрачностью и достоверностью банковского аудита. В России тоже было несколько крупных банкротств, в ходе которых регулятор обнаруживал несоответствие отчетности банка, заверенной аудиторами, реальному положению дел.
Во времена финансовых кризисов банкирам важно оставаться в курсе текущих новостей. Подпишись на наш телеграм – канал Frank RG (https://t.me/frank_rg) чтобы оперативно получать данные о ситуации в банках и экономике. Не пропусти, когда начнется!
Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.
Клиенты Wirecard мигрируют к другим платежным провайдерам
После того, как FCA приостановило работу британского офиса Wirecard, многие ее клиенты задумались о переходе к другим платежным провайдерам. Более того, некоторые компании, например Revolut и Curve, уже пользуются услугами других поставщиков.
В прошлом месяце Управление финансового контроля и регулирования Великобритании приостановило работу британской «дочки» финтех-компании Wirecard — Wirecard Card Solutions (WCS) — после того, как ее материнская компания инициировала процедуру банкротства. WCS выпускает карты для множества финтех- и криптовалютных стартапов, однако, несмотря на скорую отмену блокировки, число ее клиентов в скором времени заметно сократится.
Читайте Bloomchain через любимые соцсети: Telegram, , FB
Одними из первых с проблемами столкнулись криптовалютные компании. WCS выпускает карты для таких стартапов, как Crypto.com, TenX и Cryptopay. Их предоплаченные карты перестали работать на территории Европы и Великобритании.
После блокировки глава Crypto.com Крис Марсалек заявил, что средства клиентов находятся в безопасности и в течение 48 часов будут перечислены обратно на их счета. Марсалек пояснил, что деньги клиентов находятся на сегрегированных счетах в другом банке — это одно из требований FCA. Аналогичные заявления поступили и от других криптовалютных компаний, эмитентом карт которых является Wirecard.
Главные новости: Wirecard борется за выживание, в НЙ возвращается бизнес
Investing.com — Нью-Йорк — никогда не спящий город, однако вынужденный закрыться из-за пандемии Covid, вновь открывает свои двери для бизнеса. Тем не менее, новости с фронта борьбы с эпидемией с юга менее обнадеживающие: вирус продолжает быстро распространяться дальше, по Латинской Америке. Фондовый рынок должен открыться умеренным ростом, а компания Apple (NASDAQ: NASDAQ:AAPL) проведет всемирную конференцию разработчиков в тени нового антимонопольного расследования. Между тем падшая финтех-звезда Германии Wirecard борется за выживание. Вот что нужно знать о финансовых рынках в понедельник, 22 июня. 1. Нью-Йорк возвращается к работе В понедельник еще 300 тыс. жителей Нью-Йорка вернутся на работу, а сам город вступит во второй этап снятия карантинных ограничений после битвы с пандемией Covid-19. Новый этап снятия ограничений включает в себя открытие объектов розничной тоговли: магазины, парикмахерские, офисы, агентства недвижимости, автомобильные салоны, аренда, лизинг, управление коммерческими зданиями и розничными объектами, ремонт и уборка. Мэр города, Билл де Блазио, разрешил ресторанам использовать тротуары или парковочные места на боковой стороне для организации обслуживания на открытом воздухе, поскольку как передача вируса на улице намного ниже, чем в закрытых помещениях. Все заведения по-прежнему должны соблюдать правила социального дистанцирования, от персонала и клиентов требуется ношение маски и соблюдение социальной дистанции. Первая волна вируса в Нью-Йорке поразила этот город сильнее, чем любую другую часть страны: на него приходится около четверти из 120 тыс. смертей в США, зафиксированных во время пандемии. 2. Вирус в Пекине отступил, но набрал обороты в Латинской Америке и юге США Нью-Йорк не единственное место, где сегодня ослабляются требования карантина. Как ожидается, премьер-министр Великобритании Борис Джонсон объявит о новых мерах по возобновлению экономической активности. Кроме того, в воскресенье в китайской столице Пекине было зарегистрировано только семь новых случаев заболевания коронавирусом, что свидетельствует о том, что жесткая реакция на вспышку на прошлой неделе имела положительные результаты. Тем не менее вирус не исчез. В эти выходные Бразилия преодолела рубеж в 50 тыс. смертельных случаев, а Мексика, которая начала открывать свои предприятия на прошлой неделе, опубликовала второй по величине ежедневный рост количества новых случаев заболевания. По всему «солнечному поясу» США (южные штаты) также продолжает расти число инфицированных вирусом: в воскресенье в Калифорнии, Флориде и Техасе было зарегистрировано более 4000 новых случаев заболевания. На своем первом выступлении во время кампании по переизбранию в минувшую пятницу президент США Дональд Трамп сказал, что приказал своим помощникам снизить темпы тестирования на Covid-19. Впоследствии этот комментарий его помощники назвали «легкомысленным». 3. Фондовый рынок откроется ростом Фондовые индексы США откроются ростом, при этом на рынке доминируют опасения возникновения второй волны вируса, которые привели основные индексы к снижению в пятницу. В 15:30 МСК фьючерсный контракт на Dow Jones 30 вырос на на 0,68%, в то время как фьючерсный контракт на S&P 500 — на 78%, а фьчюерс на Nasdaq 100 — на 87%. Позже состоится ежегодная всемирная конференция разработчиков Apple, на которой ожидается, что компания подтвердит решение о выпуске собственных микросхем для компьютеров Mac следующего поколения. Однако эту встречу может омрачить назревший спор с разработчиками приложений App Store по поводу условий доступа к нему. Европейский Союз на прошлой неделе начал антимонопольное расследование возможных злоупотреблений доминированием компании на рынке. Тем не менее, это не помешало ее акциям достичь новых рекордных максимумов. 4. Wirecard борется за выживание Одна из самых ярких технических компаний в Европе — платежная система Wirecard — в понедельник борется за выживание после раскрытия информации о мошенничестве с бухгалтерией, поступившей в минувшие выходных. Немецкая платежная компания Wirecard сообщила, что около $2,1 млрд, которые, как она утверждала, находились на ее балансе на трастовых счетах на Филиппинах, вероятно, никогда не существовало. На выходных глава центрального банка Филиппин заявил, что эти средства никогда не поступали в платежную систему страны. Компания опубликовала свою финансовую отчетность за прошлый год и предупредила, что возможно, ей придется сделать то же самое и в отношении предыдущих лет. Она по-прежнему пытается убедить кредиторов не прекращать кредитную линию на сумму около $2 млрд, поскольку обратное приведет к банкротству. 5. Цены на нефть консолидировались, а количество буровых установок достигло нового минимума Цены на сырую нефть в США консолидировались чуть ниже уровня $40 за баррель, сделав паузу после ралли на прошлой неделе на фоне сохраняющейся обеспокоенности тем, что вторая волна коронавируса может помешать восстановлению спроса на нефть. В 06:30 по восточному времени (10:30 по Гринвичу) фьючерсы на нефть марки WTI снизились на 0,3% до $39,73 за За баррель, в то время как Brent снизилась на 0,1% до $42,13 за баррель. В пятницу нефтесервисная компания Baker Hughes заявила, что число активных нефтяных буровых установок в США упало до самого низкого уровня за последние 11 лет, что только подтверждает грядущие сокращения добычи нефти в США в ближайшем будущем. В понедельник появились новые признаки продолжающегося переизбытка поставок нефти на рынок, поскольку Индия — один из крупнейших импортеров нефти в мире — заявила, что она завершила пополнение стратегического запаса. Автор Джеффри Смит
Payoneer заблокировал карты, выпущенные Wirecard Card Solutions.
Как стало известно из статьи немецкой Deutsche Welle, компания Wirecard подает заявление о банкротстве, связанным с “угрозой неплатежеспособности и наличием сверхзадолженности”. Соответствующее решение приняло в четверг, 25 июня, правление Wirecard AG. Аудитор Ernst & Young недосчитался на балансе Wirecard 1,9 млрд евро. Глава компании Маркус Браун ушел в отставку и вскоре после этого был задержан правоохранительными органами по подозрению в финансовых махинациях.
В следствие этого события, многие клиенты Payoneer.com стали испытывать проблемы с использованием предоплаченных карт MasterCard выпущенные компанией Wirecard Card Solutions, которая является британской дочерней компанией Wirecard AG. Наблюдаются проблемы при оплате покупок в магазинах и снятии денег из банкоматов.
Посмотреть компанию, которая выпустила вашу карту можно на оборотной стороне. В большинстве случаев, у клиентов из Европы, будут именно такие карты.
По последним данным от Financial Times, британский регулятор Financial Conduct Authority (FCA) заморозил деятельность этой компании до завершения следствия. В FCA говорят, что все это делается ради защиты денег клиентов. На данный момент у клиентов Payoneer нет доступа к денежным средствам на карточных счетах, т.к. деятельность компании, выпускающая карты, заморожена. Доступа к денежным средствам нет не только у клиентов Payoneer, но и у всех остальных компаний.
Заблокированы только карты и, соответственно, деньги на картах. Деньги на аккаунтах доступны для вывода на банковские счета.
Payoneer в своем блоге пытается успокоить всех клиентов и заявляет: “Ваши средства надежно хранятся на защищенных счетах, и у вас нет причин для беспокойства”. В статье также делается упор на тот факт, что Wirecard Card Solutions и Wirecard AG, это две независимые друг от друга компании, работающие под одним брендом.
“Wirecard Card Solutions Limited является полностью независимым юридическим лицом со своим собственным советом, своими собственными нормативными требованиями и требованиями к капиталу и подлежат нормативному надзору и стандартам бухгалтерского учета в Великобритании.
Даже в маловероятном случае банкротства Wirecard Card Solutions Limited средства, хранящиеся на вашей карте, остаются в безопасности, поскольку хранятся в доверительном управлении на защищенных счетах в регулируемых кредитных организациях в Великобритании и Европейской Экономической Зоне.”
Данная блокировка не коснулась граждан РФ, т.к. наши карты были заблокированы еще месяц назад 27 мая 2020 года.
Клиенты Payoneer.com могут продолжать получать средства на свои счета и выводить их в банк.
Всего доброго. Ваш MrVector
